Forskellen mellem FRM og CAIA
FRM er den korte form for Financial Risk Manager, og dette kursus lader en person få en ekspertise inden for færdigheder vedrørende risikostyring, mens CAIA står for Chartered Alternative Investment Analyst, og dette kursus fokuserer på at lade studerende lære om hedgefonde, realaktiver , private equity , kreditderivater, CDO'er og relaterede produkter i detaljer.
Finanscertificeringer har altid været en lukrativ karrieremulighed. Der er mange af dem, og det er stadig et mareridt, hvis vi endelig skulle beslutte, hvad det skulle være. For at hjælpe dig med denne proces, lad os få en hurtig forståelse af de to - FRM-eksamener vs. CAIA-eksamener gennem denne artikel.
I denne artikel diskuterer vi følgende.
- Hvad er Financial Risk Manager (FRM)?
- Hvad er den Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)?
- Infografik
- Eksamenskrav
- Hvorfor forfølge FRM?
- Hvorfor forfølge CAIA?
Hvad er FRM eller Financial Risk Manager?
Financial Risk Manager er et globalt certificeret program baseret i USA og tilbydes af Global Association of Risk Professionals. Kurset består af to dele og forbereder dig på alt fra risikostyring og måling til kvantitative analyseteknikker og finansielle markeder og produkter og evalueringsmodeller.
FRM-kurset kræver, at kandidaten har to års fuldtids erhvervserfaring på finansområdet, hvilket kan være i form af risikostyring, handel, akademi, forskning, portefølje, ledelse, revision, økonomi, risikostyring eller risiko rådgivning.
Hvad er CAIA?
Den chartrede alternative investeringsanalytiker er en betegnelse, der opnås af en investeringsprofessionel efter en vellykket clearing af CAIA-eksamen foretaget af CAIA-institutionen. CAIA-kurset kræver, at kandidaten består to eksamener for at blive anerkendt som specialist i en hedgefond, ejendomsinvestering, private equity og venturekapital. CAIA-eksamen er globalt anerkendt og er et benchmark for fagfolk, der ønsker at skelne i alternative investeringer.
Kurset opdelt i to niveauer hjælper en professionel med at forstå det grundlæggende i hver alternativ investeringsklasse og anvende de tildelte aktivoplysninger for at opnå resultatorienteret beslutningstagning. Den planlagte læseplan hjælper en professionel med at forstå en portefølje fra investorens perspektiv og implementere forskellige strategier.
FRM vs. CAIA Infographics
Eksamenskrav
- FRM: Der er ingen forudsætning for at tage FRM-eksamen (uddannelsesmæssig eller erhvervserfaring); dog skal GARP individuelt medlemskab deltage i FRM-eksamen. Omkostningerne ved medlemskab for praktiserende risikoprofessionelle og certificerede FRM'er er henholdsvis $ 195 / år og $ 150 / år.
- CAIA: For at kunne deltage i CAIA-eksamen skal kandidater have mindst et års erhvervserfaring og en bachelorgrad.
Sammenligningstabel
| Afsnit | FRM | CAIA | |
| Organiserende krop | Eksamen gennemføres af Global Association of Risk Professionals (GARP), USA | Prøverne styres og kontrolleres af Chartered Alternative Investment Analyst Association, USA. | |
| Mønster | Kurset er opdelt i 2 dele
| Kurset er opdelt i 2 niveauer
|
|
| Kursets varighed | Kandidater skal rydde del II-eksamen inden for et tidsrum af 48 måneder fra bestået del I-eksamen. | Et stort antal kandidater er i stand til at gennemføre kurset inden for et tidsrum på 12 til 18 måneder. | |
| Pensum | Pensum inkluderer primært
| Pensum inkluderer primært
|
|
| Eksamensgebyrer | De samlede omkostninger ved kurset ligger i intervallet $ 1.175 til $ 1.775, hvilket inkluderer et tilmeldingsgebyr på $ 400 og eksamensgebyrer for de to dele, der varierer afhængigt af registreringstidspunktet. | De samlede omkostninger ved kurset ligger i intervallet $ 2.700 til $ 2.900, hvilket inkluderer et tilmeldingsgebyr på $ 400 og eksamensgebyr for de to dele, der varierer afhængigt af registreringstidspunktet. Der tilbydes dog yderligere rabatter på eksamensgebyrer for professionelle foreninger og medlemmer af AIMA-firmaet. | |
| Job | Nogle af de almindelige profiler inkluderer
| Nogle af de almindelige profiler inkluderer
|
|
| Vanskelighed | Det er en meget vanskelig eksamen at knække, da kun ~ 30% af kandidaterne er i stand til at rydde begge dele. I løbet af 2019 var godkendelsesprocenten for henholdsvis del I og del II 45,9% og 58,6%. | Det vanskelige ved eksamen er ret højt, da kun ~ 34% af kandidaterne er i stand til at rydde begge niveauer. I september 2020 var godkendelsesprocenten for henholdsvis niveau I og niveau II henholdsvis 52% og 65%. | |
| Eksamensdato | Tidsplanen for de kommende eksamener i år 2021
| Tidsplanen for de kommende eksamener i år 2021
|
Nøgleforskelle mellem FRM og CAIA
- Kurset om finansiel risikostyring gennemføres af GARP eller Global Association of Risk Professionals. CAIA-foreningen afholder et Chartered Alternative Investment Analyst- eller CAIA-kursus.
- Emnerne i FRM-kurset er finansielle markeder og produkter, kvantitativ analyse, fundamenter for risikostyring, måling og styring af markedsrisici, værdiansættelse og risikomodeller, måling og kontrol af kreditrisici, aktuelle problemer på de finansielle markeder, operationel og integreret risikostyring, operationel risiko og modstandsdygtighed, risikostyring og investeringsrisikostyring, måling og styring af likviditet og skatkammerrisiko, finansielle markeder og produkter osv …
Emnerne i CAIA-kurset er indeksering, managed futures, aktuelle og integrerede emner, private equity, due diligence, hedgefonde, aktivallokering og institutionelle investorer, professionelle standarder og etik, introduktion til alternative investeringer, strukturerede produkter, kvalitativ analyse, benchmarking , handelsteorier om alternative investeringer osv. - En finansiel risikostyring kan ansøge om jobrollerne som risikostyring, analytisk konsulent for risikostyring, administrerende direktør for styring af virksomhedsrisiko, personlig bankmand, risikobetjent for et globalt aktiv, risikokvantificeringschef, virksomhedsrisikostyring, kreditrisikospecialister, senior operationel risikostyring, regulatorisk risikoanalytiker, tilsynsrisikostyring og så videre.
På den anden side kan en Chartered Alternative Investment Analyst ansøge om stillingen som analytiker inden for private equity fonde, hedgefonde, venturekapital osv. - Aspiranter, der forfølger et Financial Risk Manager-kursus, skal afsætte en minimum studietid på 200 til 240 timer for hver eksamensrunde. De aspiranter, der søger et Chartered Alternative Investment Analyst-kursus, skal reservere en minimum studietid på 200 timer for hvert eksamensniveau.
- En aspirant, der ansøger om FRM-kurset, skal have arbejdet som fuldtidsansat i 2 år i enhver økonomisk risikorolle. I modsætning hertil skal en aspirant, der ansøger om CAIA-kurset, have en bachelorgrad og mindst 1 års erhvervserfaring eller mindst en professionel baggrund på 4 år i fravær af en gyldig grad.
Hvorfor forfølge FRM?
FRM i dag betragtes som en alternativ mulighed til CFA Charter. Mens CFA og MBA fortsat er de traditionelle valg for at øge karrieremulighederne, er FRM, som observeret af branchens eksperter, klar til vækst i betragtning af, at markedet er mindre mættet med FRM'er end CFA'er i øjeblikket.
Selvom FRM kan øge din indtjeningskraft, er det en forkert opfattelse at tro, at det ville ske natten over og skabe dig en millionær. Bankerne i bankerne skal stadig gøres opmærksom på FRM som en certificering, der er på niveau med en CFA (dog mindre holistisk og mere snæver), og det er derfor ikke et must-have, mens en kandidat rekrutteres.
FRM-certificeret kursus er bedst egnet til de personer i finanssektoren, der spiller en ledende rolle i administrationsselskaber, offentlige agenturer, investeringsbankvirksomheder, hedgefonde, kapitalforvaltningsfirmaer, forretningsbanker, centralbanker, kreditbureauer, virksomheder, teknologi aktivleverandører, konsulentfirma og så videre og ønsker at springe op i deres positioner eller leder efter en ændring i karriereområdet.
Yderligere certificering efter en traditionel grad er en forudsætning i betragtning af det blomstrende antal talentfulde fagfolk i branchen. FRM er således for professionelle, der ønsker at udmærke sig og gøre fremskridt i deres portefølje eller som ønsker et skift i deres karriere med en mere diversificeret, analytisk og udfordrende rolle i deres karriere. Pensum for disse certificerede kurser har et meget bredere globalt perspektiv og har aktuel relevans i nutidens finansielle markedsscenarie.
Hvorfor forfølge CAIA?
CAIA er et perfekt kursus for de personer, der ønsker at udfylde det uddannelsesmæssige hul, for hurtigt at stige inden for det alternative investeringsområde. Programmet børster op med dig de grundlæggende fundamentale for de andre kandidater i branchen. Desuden er CAIA globalt anerkendt og er et respekteret kursus, der giver dig troværdighed inden for det alternative investeringsområde.
Programmet er den højeste præstation, som en person kan opnå på dette felt, hvilket direkte øger hans karrieremuligheder. Det åbner døre for at nå ud til mere kundebase og professionelle netværksforbindelser gennem medlemskab i globale kapitler.
