CFP vs CWM forskelle
CFP-eksamen, arrangeret af Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA, fokuserer på læseplaner, der forbereder kandidater til ejendomsplanlægning, risikostyring, pensionering og økonomistyring. Mens CWM-eksamen udføres af American Academy of Financial Management (AAFM), USA og forbereder de studerende på roller som Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst og Financial Controller.
Vi vil diskutere følgende i denne artikel -
- CFP vs CWM Infographics
- Hvad er en certificeret finansiel planlægger (CFP)?
- Hvad er Chartered Wealth Manager (CWM)?
- CFP vs CWM eksamenskrav
- Hvorfor forfølge CFP?
- Hvorfor forfølge CWM?
CFP vs CWM Infographics
Aflæsningstid: 90 sekunder
Lad os forstå forskellen mellem disse to strømme ved hjælp af denne CFP vs CWM Infographics.
CFP vs CWM - Sammenligningstabel
| Afsnit | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Certificering organiseret af | Eksamen arrangeres af Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA | Eksamen gennemføres af American Academy of Financial Management (AAFM), USA |
| Mønster | Det er et enkeltniveau kursus, hvor man skal skrive to 3-timers eksamener på en dag. | Kurset er opdelt i 2 niveauer • Niveau 1 - Grundniveau • Niveau 2 - Avanceret niveau |
| Varighed selvfølgelig | En kandidat kan gennemføre kurset i løbet af 3 år. | En kandidat skal rydde begge niveauer inden for 3 år. |
| Pensum | Kerneplanen inkluderer • Generelle principper for finansiel planlægning • Professionel adfærd og regulering • Risikostyring og forsikringsplanlægning • Uddannelsesplanlægning • Skatteplanlægning • Pensioneringsbesparelser og indkomstplanlægning • Investeringsplanlægning • Ejendomsplanlægning | Nogle af kursets emner er • Global Financial System • Investment Vehicles of Wealth Management • Managing Investment Risk • Wealth Management in Banking • Intergenerational Wealth Transfer • Equity Analysis • Alternative Products in Wealth Management • Behavioral Finance in Wealth Management • Real Estate Valuation and Analysis • Porteføljestyringsstrategier |
| Eksamensgebyrer | Registreringsgebyrer varierer som følger: • $ 825 (6 uger før tilmeldingsfristen) • $ 925 (standardregistrering) • $ 1.025 (2 uger før tilmeldingsfristen) | Omkostningerne kan opdeles i • Registreringsgebyrer: $ 400 (gyldigt i 1 år) • Niveau 1 eksamensgebyrer: $ 200 • Niveau 2 eksamensgebyrer: $ 600 • Re-eksamensgebyrer: $ 200 • Certificeringsgebyrer: $ 100 |
| Job | Ved udgangen af 2019 er der mere end 86.000 CFP®-professionelle, og i USA er 1 ud af fem finansielle rådgivere en CFP. Nogle af de almindelige profiler inkluderer • Estate Planner • Risk Manager • Pensionering Planner • Financial Manager | Der er mere end 50.000 medlemmer i 100 lande. Nogle af de almindelige profiler inkluderer • Wealth Manager • Asset Manager • Market Analyst • Financial Controller |
| Vanskelighed | Sværhedsgraden er moderat. I løbet af 2019 var den samlede beståelsesrate 62%, mens den for de første timere var endnu højere på 66%. | Bestået kriterium er 50% i eksamen. Kandidaternes succesrate er dog ikke tilgængelig i det offentlige område. |
| Eksamensdato | Kommende eksamensplan • Marts 09-16, 2021 (Tilmelding åbner fra 12. november 2020) • 06-13 juli 2021 (Tilmelding åbner fra 18. marts 2021) • 02-09 nov 2021 (Tilmelding åbner fra 15. juli 2021 ) | En kandidat kan kun planlægge en eksamen den 10. og 20. i hver måned. |
Hvad er en certificeret finansiel planlægger (CFP)?
Dette kursus giver dig et karakter eller en professionel certificering af en finansiel planlægger. Kurset tildeles af Certified Planner Board of Standards eller CFP board med base i USA. Dette kursus er tilgængeligt hos 25 andre organisationer, der er tilknyttet dette bestyrelse. Organisationer uden for USA er markeret som de internationale ejere af CFP.
For at få tilladelse til at bruge denne betegnelse skal kandidaten betale et løbende certificeringsgebyr sammen med opfyldelse af kursets uddannelseskriterier, der vises til eksamen, erfaring med økonomisk planlægning og selvfølgelig at følge dets etiske standarder ved at følge dets etiske kodeks. Både USA og Storbritannien har forskellige specifikationer for at erhverve dette certifikat.
Hvad er Chartered Wealth Manager (CWM)?
CWM-certificering gives af AAFM, American Academy of Financial Management med base i USA. Dette certificerede råd tildeler også andre certifikater. Dette kursus hovedfokus er at koncentrere sig om teorien om kapital og det finansielle marked, om principperne for finansielle serviceorganisationer, investerings- og porteføljestyring og anden viden om det finansielle marked ud over erhvervet.
Afslutningen af CWM er en forsikring om, at du vil være i stand til at udføre følgende økonomistyringsjob på passende vis.
- Måling af værdien af alle børsnoterede virksomheder
- Udfør analyser af finansiel ejendom
- Forstå tidshorisonten for porteføljestyring
- Balancér afkast og risici korrekt.
- Se og identificer markedsmuligheder.
- Håndter og administrer markedsprodukter
- Håndterer aktivallokeringer
- Administrer kunder og deres krav
CFP og CWM eksamenskrav
CFP
For at rydde den fælles fiskeripolitik skal kandidaten opfylde følgende eksamenskrav.
- Kandidaten skal rydde en eksamen, der er fordelt over 2 dage i cirka 10 timer, hvorunder han skal løse en zillion spørgsmål med flere valg. Denne eksamen kan bestemt ikke tages let.
- Eksamen afholdes forskellige steder tre gange om året: marts, juli og november.
- Eksamensgebyret skal betales for at dukke op til denne eksamen. Det er også vigtigt at vide, at hvis du ikke kan studere selv, eller hvis du har et problem med at forstå emnerne, skal du tage hjælp.
CWM
For at rydde CWM-eksamenen skal du have følgende forventninger til kurset.
- Du skal rydde niveau I og niveau II eksamen. Tilmeldingen til denne eksamen foretages på AAFM-webstedet.
- Et bestemt gebyr gælder for tilmelding til denne eksamen.
- For at være berettiget til denne eksamen skal du have 3-årig gyldig erfaring inden for samme felt.
- Kriterier for støtteberettigelse inkluderer også en kandidatgrad i økonomi, beskatning og formueforvaltning.
Hvorfor forfølge CFP?
Hvis du er god til klientadministration, især god til økonomisk planlægning for dine klienter ved at styre deres penge, deres investeringer osv., Skal du forfølge CFP for at tilføje værdi til dit talent og din viden. Du kan arbejde på individuelle kunder blandt organisationen og håndtere deres langsigtede og kortsigtede mål. Ved hjælp af din CFP-viden kan du vejlede dine kunder om ejendomsplanlægning. Juridiske begrænsninger, finansielle love, investeringsplanlægning, skatteplanlægning og forsikringsfordele mv.
CFP giver dig mulighed for at forstå klientens forretning og tilbyde en komplet økonomisk løsning. Det moralske ansvar for en CFP forbereder sig på at interviewe klienten om hans økonomi, indkomst og udgående penge, udarbejde en økonomisk plan i overensstemmelse hermed, udføre planen og overvåge resultatet af planen.
Du kan arbejde som selvstændig eller arbejde i en organisation som finansiel rådgiver. Disse organisationer kan være et forsikringsselskab, en bank, et investeringsselskab eller en AMC.
Hvorfor forfølge CWM?
Hvis du arbejder som en portefølje- og aktivforvalter eller formueforvalter eller virksomhedskontoforvalter, mægler og markedsanalytiker osv., Vil denne grad, der er CWM, øge din karriere ved at tilføje værdi til dit CV.
Efter afslutningen af CWM kan du sikre, at du er i stand til at vurdere værdien af alle børsnoterede virksomheder, fungere som en finansiel ejendomsanalytiker, forstå tidshorisonten for porteføljestyring, afbalancere risici og afkast af aktiverne, identificere mulighederne for markedsføre, forstå markedsprodukter, håndtere allokering af aktiver og selvfølgelig administrere kunder.
Du kan fortsætte med at arbejde i samme firma eller skifte job. Efter afslutningen af CWM kan du også starte din egen virksomhed. CWM giver det fulde potentiale til dine færdigheder og viden.
Andre almindelige artikler om karrierevalg -
- CFP og MBA - Hvilket er bedre?
- CFP og CMA - forskelle
- CIMA eller CFP - Sammenlign
- Claritas vs CFP
