Mægler-forhandler definition
En mæglerforhandler kan betragtes som en enkelt enhedsperson, virksomhed eller enhver anden forretningsorganisation, der grundlæggende beskæftiger sig med handel med og udførelse af finansielle værdipapirer, aktier, råvarer eller derivater på vegne af dens egne eller af sine kunder, som den opkræver en vis provision, som er den største indtægtskilde.
Forklaring
En lægmandssprogsmæglerforhandler er simpelthen en person eller et forretningsfirma, der hjælper investorer med at købe værdipapirer, tilbyde dem intelligente oplysninger om handel og hjælpe dem med at bogføre overskud, mens de til gengæld opkræver et bestemt gebyr som provision, som er deres vigtigste indtægtskilde. I dag, med fremkomsten af teknologi, er mæglerforhandlere også gået online, hvor en investor uden engang at tale med dem kan købe, sælge værdipapirer og bogføre overskud, og på samme måde som offline-mæglere også her trækkes den marginale kommission fra det overskud, som investoren opnår. Der er dog en tynd forskel mellem mægler og forhandler; en mægler understøtter sikkerhedshandel på vegne af investoren, en forhandler på den anden side beskæftiger sig med handelsaktiviteter på vegne af den.
Typer af mæglerforhandlere
- Wirehouse : Denne type mæglerforhandler fungerer generelt i stor skala og har en stor og udvidet service. De har typisk deres eget sæt produkter, som de yderligere sælger til deres kunder og tjener penge på det samme.
- Uafhængige : De udfører mere af et agentur eller forholdet mellem en agent. De er uafhængige entreprenører til kunderne og sælger generelt produkter, der ikke ejes af det, men købes udefra. De hjælper kunden med at oprette forbindelse til sådanne eksterne produkter, købe og sælge dem og bogføre overskuddet. Til gengæld opkræver de kunden en vis margin eller provision baseret på den samlede handel.
Funktioner
- En mægler indleder handlen på vegne af sine kunder og er involveret i handelscyklussen.
- En forhandler er derimod repræsentant for mæglerfirmaet og vil indlede handlen på vegne af den konto, som firmaet selv ejer.
- Mægleren skal sikre, at der er tilstrækkelig likviditet på markedet og også imødekomme kravet om, hvad kunden ønsker.
- Mægleren skal sørge for, at den giver effektiv rådgivning om diversificering af klientens portefølje og også foreslå forskellige muligheder for klienten til at parkere sine penge.
- Mæglerforhandleren skal opretholde fortroligheden for hver klient og sikre, at ingen bankoplysninger eller personlige oplysninger misbruges.
- Mæglerforhandlere hjælper også med at offentliggøre investeringsundersøgelsesmaterialer, der er specifikke for aktier eller handelsrelateret, hvilket hjælper deres kunder med at få en kort idé om deres portefølje.
- Mæglere spiller også en nøglerolle i at skaffe kapital til virksomheder ved at gå ind på det frie marked og søge investorer til at investere i et bestemt selskab.
- En mægler fungerer som en agent for sin kunde, og forhandlerne fungerer som den vigtigste for sin konto.
En mæglerforhandlers roller
- De fungerer som mellemled mellem investorer og det selskab, hvor man ønsker at investere.
- De spiller også en nøglerolle i at hjælpe en virksomhed med at rejse deres finansiering i form af kapitalkrav.
- Forhandlere er dem, der handler ud fra selve mæglervirksomheden og indleder transaktionen for firmaets konto.
- De spiller en nøglerolle i at levere likviditet til værdipapirer ved at støtte handel med værdipapirer på et frit marked og til tider foretage transaktioner, dvs. købe eller sælge værdipapirer fra deres konti for at sikre værdipapirets omsættelighed.
- De involverer sig også i garantiprocessen for de pågældende værdipapirer.
Hvordan man bliver mægler-forhandler?
Der er generelt fem trin til at blive en uafhængig mæglerforhandler, som er som følger:
- Det første og første skridt her er at skaffe nødvendige certifikater og licenser fra føderal og stat, som giver tilladelse til, at personen eller virksomheden kan håndtere investeringsprodukter. Disse varierer generelt alt efter hvilken type produkt der er involveret i. Sammen med dette skal mæglerforhandleren bestå et bestemt niveau af undersøgelse, som er obligatorisk for at sælge enhver form for sikkerhed direkte til klienten eller kunden.
- Det næste trin kræver, at du bliver et registreret medlem af FINRA, dvs. Financial Industry Regulatory Authority, der fungerer som en regulator eller enhver anden selvregulerende organisation.
- Den tredje proces er, at du bliver medlem af SIPC eller Securities Investor Protection Corporation. SIPC hjælper investorer med at blive kompenseret i tilfælde af, at investeringsselskabet går konkurs eller bliver solvent.
- Det fjerde trin er at give en ansøgningsskema, også kaldet BD-formularen, for hver stat, hvor mægleren har lavet en strategi for at sælge sine produkter. Denne formular leveres til SEC, som hjælper med at identificere mæglerens personlige oplysninger som kontakt, og hvis der er nogen interessekonflikt.
- Det sidste trin er at overholde eventuelle verserende formaliteter i enhver stat, hvor mægleren planlægger at sælge sit produkt og dermed behørigt udfylde certificeringerne, hvis det kræves. SEC har et komplet sæt retningslinjer vedrørende alle formaliteter, der kan variere fra land til land, og mæglerforhandleren skal følge det.
Løn
Fra og med 2019-data kan den gennemsnitlige løn for en uafhængig mæglerforhandler, der arbejder for et firma, være omkring $ 90.000 om året. Det kan også gå så højt som $ 180.000 baseret på den erfaring og ekspertise, man besidder. Den primære måde, de tjener penge på, er også via mæglergebyret. Det er det gebyr, der opkræves for at udføre en handel. En mægler, der kan serviceres på fuld tid, kan opkræve noget tæt på 2% af de samlede transaktionspenge. På den anden side opkræver online-mægleren relativt mindre, hvilket kan være som $ 5 - $ 20 på et handels-til-handel-grundlag.
Konklusion
Mæglerforhandler er de nøglepersoner, man vil interagere med, når det kommer til vores investeringsbehov. De er betalt, men hjælper behørigt kunderne med at udføre handlen og tjener også penge. De tilbyder også intelligent rådgivning baseret på deres erfaring, så kunderne ikke ender med at tabe penge. De sørger for, at kundens portefølje er bygget på den mest effektive måde, hvor der også er rigeligt med diversificering.
