Certificeret finansiel planlægger
Hvis du overvejer en karriere inden for CFP, skal du først være opmærksom på følgende fakta -
- Hvilket globalt anerkendt finansielt planlægningskursus tilbydes under US $ 700? Hvis du svarer 'intet', her er svaret til dig - det er CFP.
- Da de fleste mennesker synes, at CFP er meget lettere end noget andet økonomisk kursus, så lad os minde dig om, at du har brug for at gennemføre tre hele års erhvervserfaring i forbindelse med finansielle tjenester eller to års lærlingetid for at være berettiget til CFP-certificering.
- Bestemmelsesprocenten i 2015 ligger i gennemsnit på omkring 67%.
- I en undersøgelse foretaget af CFP Board, blev det fundet, at 85% af kandidaterne betragtede CFP-certificering som det vigtigste skridt i deres karriere, 95% nævnte, at CFP tilbyder overholdelse af professionelle standarder, og 97% sagde, at som et økonomisk planlægger, etisk kode adfærd er meget vigtigt, hvilken CFP.
- For at modtage CFP-certificering skal du overholde 4 e-uddannelse, eksamen, erfaring og etik.
- CFP Board har tjent sine studerende i mere end 30 år. Da dette bestyrelse er en nonprofit, er CFP-bestyrelsens hovedfokus at skabe ekstraordinær værdi for sine studerende.
Ovenstående er kun en lille del af hele isbjerget. Hvis du vil vide alt om CFP, skal du læse videre. Vi giver dig alle detaljer vedrørende eksamensformat, kriterier for godkendelse, beståelsesprocent, gebyrer og mange flere.
Lad os først se, hvad CFP-certificering handler om.
- Om CFP-certificering
- Hvorfor forfølge CFP?
- Hvad topvirksomheder har at sige om CFP
- CFP-eksamensformat
- CFP Hovedtemaer og vægtning
- CFP-eksamensregistreringsproces
- CFP-eksamensgebyrer
- CFP-eksamen bestået sats
- CFP-eksamensstudiemateriale
- Strategier til at rydde CFP-certificeringseksamen
Om CFP-certificeringsprogram
Hvis du er midt i din karriere, har du måske mødt mange økonomiske planlæggere, der lovede at støtte dig, men faktisk støttede de sig selv i stræben efter at hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål. Men CFP er anderledes. Det første og vigtigste kriterium for certificering af certificeret finansiel planlægger inden for etik og dermed alle de økonomiske planlæggere, der har CFP-certificering; du kan stole på dem med dine økonomiske mål. Hvis du selv vil være en, lærer du også strenge retningslinjer for opretholdelse af etik.
- Roller: Efter at have fået din certificering som certificeret finansiel planlægger, ville dine muligheder være meget bredere. Fra pensionsplanlægning til skattebesparelser kan du gøre næsten alt inden for finansiel planlægning. Du kan arbejde som økonomichef, risikostyring, ejendomsplanlægger, pensioneringsplanlægger og mange flere.
- Eksamen: Fra november 2014 blev eksamensformatet ændret. Det er nu 7 timers eksamen. Ud af 7 timer skal du tage to 3 timers eksamen. Ind imellem får du en 40-minutters pause. Nu skal du besvare 170 spørgsmål. Det er betydeligt lettere, da du kun har brug for et niveau for at rydde.
- CFP-eksamensdatoer: For at give studerende mulighed for at tage CFP-eksamen flere gange om året oprettede CFP-bestyrelsen tre eksamensvinduer hvert år. Du kan deltage i en eksamen i marts, juli og november hvert år.
- Nitty-Gritty: Der er kun fem emner, du skal gennemgå i din CFP-certificering. Kurset er designet, så de studerende kan gå dybt i hvert emne og forstå dets iboende essens for at implementere det i det virkelige liv. Hele læseplanen inkluderer forskellige aspekter af finansiel planlægning på mikro- og makroniveau.
- Støtteberettigelse: Der er hovedsageligt to uddannelseskrav til CFP-certificering. For det første er det at gennemføre universitets- eller universitetsniveaukurser gennem et program registreret hos CFP Board, der vedrører de store personlige økonomiske planlægningsområder. Det andet er at kontrollere, at du har et regionalt akkrediteret college eller universitets bachelorgrad eller højere certificering. Kurset skal være afsluttet, før du overhovedet deltager i CFP-certificeringseksamen. Det bachelorgradskrav, du kan gennemføre, når du har bestået eksamen (inden for fem år). Hvis du ønsker at blive certificeret som CFP-professionel, skal du have tre års fuldtids professionel erfaring med finansielle tjenester, ellers skal du have to års lærerfaring, der opfylder kravene.
Hvorfor forfølge CFP vil gavne dig?
CFP er en certificering, der hjælper folk med at planlægge deres økonomi godt. I USA er gennemsnitsalderen for befolkningen 36,8 år, og derfor er behovet for at nå deres pensionsalder med god nettoværdi af yderste betydning. Der er desuden problemer med arbejdsløshed, som ingen kan ignorere. CFP åbner døre for fagfolk og giver dig mange muligheder. Lad os se nogle solide grunde til, at du skal forfølge Certified Financial Planner-eksamenen af hele dit hjerte -
- Uanset om du er enig eller ej, koster det noget . Hvis du vil lave et kursus, og det ikke er inden for et praktisk område, ville du så gøre det selv? Svarene kan variere. Men i tilfælde af CFP får du begge dele - et kursus i verdensklasse sammen med et rimeligt gebyr, som det er let for dig at betale. Du behøver kun betale US $ 700 for at gennemføre dette kursus. Hvis du stadig er bekymret for læseplanen, så læs videre; du vil forstå, hvorfor det er et af de bedst bedømte kurser i verden.
- Hvis du har lidt under økonomiske problemer eller set nogen tæt lide under det, ville du vide, hvordan det føles. CFP giver dig ikke kun en lukrativ karrieremulighed, men gennem denne karriere kan du hjælpe mange mennesker med at justere deres finanssejl og øge deres opsparing og formue over tid. Hvordan ville du have det, hvis du har nogen pålidelige på din side til at tage sig af dine økonomiske aspekter? Du kan tilbyde den samme tillid og fordele til alle dine kunder og hjælpe dem med at få succes i deres økonomi.
- CFP er et meget gennemtænkt kursus . Intet er blevet tilføjet til læseplanen bare for at sælge programmet. Som vi allerede har nævnt, har CFP fire e-uddannelser (godkendt læseplan), eksamen (omfattende eksamen), erfaring (3 års praktisk erfaring eller 2 års lærlingeerfaring) og etik (streng adfærdskodeks). Hvad mere har du brug for i en professionel, global kvalifikation? Hvis du bare er kandidat og tænker på at gøre noget andet, kan du prøve CFP, da det vil hjælpe dig med at styrke dine kerneværdier og vil lære dig praktiske værktøjer til at trives i en karriere med økonomisk planlægning.
- CFP er ikke en professionel, der forfalder over tid. Det der bliver forventet, at den finansielle planlægning karrierevej ville stige med 41% i 2016. Tænk over det. Hvis du bliver en fælles fiskeripolitik, og hvert år vokser den næsten 50% i påvirkning, vækst og som industri, hvor langt vil du være i stand til at bidrage!
- CFP tilbyder også stort indkomstpotentiale . Nej, det er ikke let at få CFP-certificering. Men intet kommer let. Du skal arbejde hårdt for alt, hvad der er beundringsværdigt. CFP-certificering hjælper ikke kun dig med at hjælpe flere mennesker, men det hjælper dig også med at tjene en høj indkomst.
Hvilke topfirmaer har at sige om CFP?
CFP er en kvalifikation, som mange mennesker ikke forfølger. Måske fordi der er mange krav, eller måske er de ikke sikre på, at de vil gennemgå det. CFP er en certificering, der tager jer alle sammen, hvis du vil rydde den. Hvis du er en Chartered Accountant (CA), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Consultants (ChFC), eller hvis du har lignende kvalifikationer, kan du gå direkte til CFP-eksamen; Ellers skal du gennemgå andre krav, som vi har nævnt tidligere.
Uanset sejheden ved denne certificering har mange mennesker fra topvirksomheder eller topfinansielle institutioner forfulgt den. Lad os se, hvad de har at sige om certificeringen -
- Finansielle springvand: Du har muligvis ikke hørt om dette firma, men grundlæggeren og administrerende direktøren for denne finansielle institution, Lazetta Rainey Braxton, har lavet CFP, og hun har utrolig beundring for kurset. Lanzetta siger, at CFP er en slags ansvarlighedspartner, der hjælper deres kunder med at nå deres fulde potentiale i pengesager. Hun siger, at du måske føler, at kravene er slags overflødige, men sandheden er, uden disse krav, ville ingen CFP-professionel være i stand til at nå det standard CFP Board, der er indstillet til at tjene kundernes behov.
- Ameriprise Financial: Finansrådgiver og assisterende vicepræsident for Ameriprise Financial, Jeff Crompton, troede, at CFP ville være lettere at rydde. Men senere, da han sad til klasser, indså han, at den fælles fiskeripolitik var et helt andet boldspil. Og det handler ikke kun om økonomisk planlægning; CFP lærer snarere en at være berettiget til omfattende finansiel planlægning. Han nævnte også, at han kun fandt 6 personer i hans område, der kan positionere sig som omfattende finansielle planlæggere og have CFP- og CFA-kvalifikationer.
- Merrill Lynch: Dwight Mathis, leder af New Advisor Development, Merrill Lynch, siger, at Chartered Financial Planner er en førsteklasses, professionel betegnelse. Det skaber ekstraordinær værdi for folk, der deltager i og gennemfører kurset. Således sagde han, at CFP er blevet en del af udviklingsprogrammerne for Merrill Lynch.
Fra ovenstående input er der få ting, der skiller sig ud -
- CFP er et fremragende, fremragende professionelt kursus, der forbereder sine studerende på karriereekspertise inden for finansiel rådgivning
- CFP er for folk, der er klare over økonomisk planlægning og ønsker at komme videre i samme branche og tjene en god løn.
- Læreplanen for CFP er omfattende, og det er ikke for svaghjertede at forsøge CFP.
- CFP hjælper dig med at placere dig selv som en omfattende finansiel planlægger, som kunderne kan stole på og gøre forretninger med.
CFP-eksamensformat
Som vi allerede har nævnt, skal du have nogle krav (uddannelsesmæssigt og med hensyn til erfaring). Hvis du overholder disse krav, vil du være i stand til at tage eksamen. Der er få ting, du skal overholde i forhold til hvor lang CFP-eksamen er -
- For at rydde CFP-certificeringseksamen var du nødt til at sidde på en maratoneksamen tidligere. Eksamen varede 10 timer. Ud af 10 timer var du nødt til at tage en, fire-timers session på fredag, og yderligere to sessioner i tre timer hver kunne arrangeres på lørdag. Og du havde brug for at besvare 285 spørgsmål. Men fra november 2014 blev eksamensformatet ændret. Det er nu 7 timers eksamen. Ud af 7 timer skal du tage to 3 timers eksamen. Ind imellem får du en 40-minutters pause. Nu skal du besvare 170 spørgsmål. Det er betydeligt lettere, da du kun har brug for et niveau for at rydde.
- Testen ville være en edb-test. De normale timer for testen er mellem kl. 8 og 17. Eksamensgebyrer refunderes ikke. Hvis du fejler i eksamen, skal du vente til næste vindue i eksamen. Du kan forsøge maksimalt 5 gange i din levetid. Kandidater, der har forsøgt eksamen fire eller flere gange inden 1. januar 2012, får maksimalt to yderligere forsøg. Når du er færdig med eksamen, får du en besked på skærmen om bestået / ikke bestået, og de kandidater, der ikke har bestået, modtager en diagnostisk rapport om deres eksamensrapport bestående af deres styrker og svagheder.
CFP Hovedtemaer og vægtning
I eksamenen skal du besvare 170 spørgsmål. Hvert spørgsmål ville være knyttet til følgende hovedemner. Sammen med emnerne er der også en procentdel af vægtning for hvert emne.
Eksamensspørgsmålene integrerer opgaver fra CFP-bestyrelsens liste over jobopgaver. Disse er som følger -
- Etablering og definition af forholdet mellem klient og planlægger
- Indsamling af oplysninger, der er nødvendige for at opfylde engagementet
- Analyse og evaluering af kundens aktuelle økonomiske status
- Udvikling af anbefalingerne
- Kommunikation af anbefalingerne
- Implementering af anbefalingerne
- Overvågning af anbefalingerne
- Praksis inden for professionelle og regulatoriske standarder
CFP-eksamensregistreringsproces
Der er en simpel proces i fire trin med at registrere dig selv til CFP-eksamen. Her er det -
- Opret en CFP Board online-konto på CFP.net/account
- Log ind på din CFP Board-konto, og udfyld eksamensregistreringsformularen
- Indsend betaling af eksamensregistreringsgebyret
- Planlæg din testaftale med Prometric
CFP-eksamensgebyrer
Gebyrstrukturen er blevet opdateret siden marts 2020. Nu er standardregistreringsgebyret US $ 825. Men hvis du foretager en tidlig fugleregistrering, vil du kunne benytte dig af rabatten. Hvis du foretager tilmeldingen 6 uger før tilmeldingsfristen, skal du betale US $ 725. På samme tid skal du betale mere, hvis du kommer for sent. Antag at du foretager registreringen lige inden 2 uger (eller i løbet af de sidste 2 uger) af registreringsfristen, skal du betale US $ 925.
CFP-eksamen bestået sats
Der er ikke meget vanskeligt ved at bestå CFP-eksamen. I 2015 CFP-eksamensresultater er beståelsesprocenten for CFP-studerende 68,8% i marts 2015, 70,3% i juli 2015 og 64,9% i november 2015.
Lad os også se på procenterne for 2012, 2013 og 2014.
Så du kan forstå, at det er ret nemt at bestå eksamen end andre certificeringer. Men du skal overholde de forudgående krav - alt det bedste til dine CFP-eksamener i 2016.
CFP-eksamensstudiemateriale
Eksempler på referencematerialer, der indeholder CFP-eksamensformler, CFP-eksamensborde og eksempler på eksamensspørgsmål.
Strategier til at rydde CFP-certificeringseksamen
Følg nedenstående strategier for at knække CFP med flyvende farver -
- For at starte CFP skal du bare have en bachelorgrad. Men gæt hvad, hvis du vil være en finansiel planlægger, der kan skille sig ud, skal du tænke foran alle i din branche. Husk, hvem der starter først, har fordelen over dem, der starter i midten eller senere i deres karriere.
- Du skal tilmelde dig et kursus på et college, der er sponsoreret af CFP. Du kan bruge tre metoder til at gøre dette. Først kan du gå til en indstilling i klasseværelset og gennemføre dit kursus. Ellers kan du gøre det online. Eller du kan gennemføre kurset gennem selvstudium.
- Efter 11 måneders afslutning af kurset skal du tage eksamen. Eksamen er langt hårdest (den nævnes af alle, der har forsøgt det første gang), så du skal tage de 11 måneder virkelig, seriøst. Du skal svare på flere valgspørgsmål, men det er ikke let at besvare. Du skal gå i dybden med alt - fra pensionsplanlægning til ejendomsplanlægning, fra forsikring til skatteplanlægning for at besvare spørgsmålene. Så arbejd hårdt.
- Når du har bestået eksamen, skal du overholde erfaringskravene. Du skal have mindst 3 års (6000 timer) fuldtidserfaring inden for finansielle tjenesteydelser, eller du skal have 2 års lærlingserfaring.
- Som sandsynligvis ville du arbejde mens du studerede CFP, planlæg din undersøgelse godt. Husk, at selv om bestået priser er over 60% i hver eksamen, er det ikke altid let. Du skal arbejde hårdt og gå dybt for at forstå rækken af finansielle planlægningsmaterialer relateret til skat, fast ejendom, forsikring, pensionering osv. Og du har kun 5 chancer i livet.
Konklusion
Hemmeligheden bag CFP er at vælge, hvornår du føler, at du har brug for at skille dig ud i finansplanlægningsbranchen. Igen er CFP-certificering ikke for enhver finansentusiast. Det er for dem, der er interesseret i en karriere inden for finansiel rådgivning og certificeret økonomisk planlægning.
