Hvor kvantiteter og økonomi falder sammen, føder dette punkt et lukrativt erhverv. Og det er kvantitativ finansanalytiker. Det er et af de mest efterspurgte erhverv i dette scenarie, da kun professionelle med højt kaliber kan ridse på overfladen.
På spørgsmålet om en kvantitativ finansanalytiker, hvad der er det eneste, der adskiller denne karriere fra andre, nævnte han, at det er "evnen til at være okay med ikke at vide" og at " forberede sig på at vide så meget som han / hun kan." Så du kan forstå, at dette erhverv har brug for en person, der er logisk i kernen såvel som ikke gider meget om at vide mere.
I denne karriere er dit job at gennemse de store databaser og finde mønstre, så du kan reducere risikoen og øge overskuddet. Men inden du nogensinde beslutter dig for at gå til denne karriere, skal du vide, om denne karriere passer til dig eller ej. For at være i stand til at trives i denne karriere skal du være fantastisk på fire specifikke emner - matematik, datalogi eller software, økonomi og applikationsudvikling.
I denne artikel vil vi diskutere, hvordan du kan blive en kvantitativ finansanalytiker. Vi starter med uddannelse, og når vi går videre, vil vi tale om jobansvar, krævede færdigheder, kompensation, og endelig vil vi tilbyde dig en guide til at tage de første skridt til at blive en kvantitativ finansanalytiker.
Lad os komme igang.
- Kvantitativ analytikeruddannelseskrav
- Emner, du skal vide som kvantitativ analytiker
- Anbefalede certificeringer til kvantitative analytikere
- Kvantitativ analytiker Jobansvar
- Kvantitative analytiske færdighedssæt kræves
- Kvantitativ løn / kompensation for analytiker
- Dine første skridt som kvantitativ analytiker
Anbefalede kurser
- Finansiel analytiker modelleringskursus
- Kreditrisiko online kursus
- Project Finance Online Træning
Kvantitativ analytikeruddannelseskrav
Som allerede nævnt før skal du analysere og gennemse store data for at forstå mønstre. Du har brug for værktøjer til at komme til konklusioner.
kilde: bankofamerica.com
Så den rigtige uddannelse vil give dig disse værktøjer til at udføre disse opgaver. Her er hvad du skal sigte mod -
- Bachelorgrad i økonomi eller matematik / naturfag er et must.
- Kandidatgrad - Hvis du vil blive en kvantitativ finansanalytiker, er det svært at få et job bare ved at lave eksamen. Du skal også gøre mestre. For mestre kan du lave specialiseringer i flere felter. For eksempel kan du få en kandidatgrad i kvantitativ finansiering, eller du kan gå til finansiel teknik. Hvis du ikke kan benytte dig af disse specialiseringer, kan du gå til et beslægtet felt til kvanter, dvs. en kandidatgrad i fysik / statistik / matematik.
- Dobbelte programmer - Dit mål skal være at finde et dobbelt program, der tilbyder både kvantitativ finansiering og anvendt matematik. Du kan tage en dur og en mindreårig. Hvis du ikke får disse to i samme program, kan du gå til en hovedfag i kvantitativ finansiering og mindre i økonomi. Selv det vil gøre.
- Computerprogrammering - En anden mulighed at tage er at gå til computerprogrammering og lave et kursus i investeringer. Mange studerende, der sigter mod at blive en kvantitativ finansanalytiker, gør det.
- Ph.D. - Du skal ikke stoppe dig selv bare ved kandidatuddannelsen. Mange arbejdsgivere ansætter kun de ansøgere, der har en relevant doktorgrad. Så overvej at lave en ph.d. mens du arbejder.
- Flere praktikophold - Der er en anden mulighed. At studere alle disse emner ville tage noget tid. Hvad du kan gøre er at tage flere praktikophold for at lære det grundlæggende i alle fagene på et praktisk niveau og fortsætte dit studie sammen. Så når du gennemfører dit studium, har du praktisk erfaring til at vise de ansete arbejdsgivere.
Emner, du skal vide som kvantitativ analytiker
Der er mange emner, du skal studere. Og der er ingen ende på at lære i dette erhverv. Men her er en liste over emner, du bør vide for at kunne udføre dine opgaver som kvantitativ finansanalytiker -
- Statistikker
- Lineær algebra
- Regnskab
- Regnskabsaflæggelse
- Calculus
- Økonomi
- Computer programmering
- Finansielle markeder
- Finansiel modellering
- Investeringer
- Finansiel analyse
Der er mange flere at tilføje. Men det er de vigtigste emner, du har brug for for at få et godt greb om.
Anbefalede certificeringer til kvantitative analytikere
Der er kun to certificeringer, der hjælper dig med at trives i denne karriere. Og det er CFA fra CFA Institute, USA, og Certificate in Quantitative Finance (CQF).
kilde: monster.com
CFA
- Dette erhverv er kombinationen af flere færdigheder, og investering er en af de vigtigste dele. Ingen certificering kan tilbyde dig så meget viden og ekspertise end denne CFA-eksamen.
- CFA giver dig samlet viden om Corporate Finance, Regnskab, Finansiel analyse, Fixed Income, Derivater, Alternative Investeringer, Investment Management, Porteføljeanalyse og meget mere.
- CFA-certificering anses for at være guldstandard inden for finansbranchen.
CQF
- CQF er et deltidsøkonomisk ingeniørprogram, der kan afsluttes som et enkelt seks måneders program eller opdelt i 2-3 måneders niveauer
- Det giver dybtgående træning i derivater, IT, kvantitativ handel, modelleringsvalidering af risikostyring, forsikring og mere.
- CQF giver dig en fordel i forhold til andre, fordi det hjælper dig med at lære forretningshemmeligheder og give dig en oplevelse af, hvordan kvantitative finansanalytikere har brug for at arbejde i et virkeligt miljø.
Så hvis du vil have det godt sammen med hele uddannelsesgraden, skal du overveje at gøre begge disse certificeringer så tidligt som muligt i din karriere.
Kvantitativt ansvar for analytikerjob
jobansvar kan variere alt efter arbejdsgiveren og virksomhedens politikker. Men der er visse ting, der ikke ville ændre meget. Så her er listen over jobansvar, som en kvantitativ finansanalytiker skal udføre -
- At tage modelleringsbeslutninger: Som en kvantitativ finansanalytiker skal du tage beslutninger om modellering. For at gøre det skal du undersøge, analysere markedstendenser, se statistikker og endelig træffe en informeret beslutning.
- Udvikle kvantitative modeller: Dit job ville være at udvikle og implementere komplekse kvantitative modeller, for eksempel modeller til handel med aktier. Du skal også være i stand til at udvikle analytiske værktøjer og software.
- Udfør statistiske analyser: Dit job som kvantitativ analytiker er at udføre daglige / regelmæssige statistiske analyser som risikoanalyse, lånepriser, standardrisikomodellering osv.
- Gør kodning: Du skal også lave kodning. Det betyder, at du skal have god viden inden for computerprogrammering. For eksempel skal du udføre kodningsopgaver til mønstergenkendelse eller maskinindlæring.
- Model specifikationer: Du skal også tage sig af model specifikationer og anvende flere metoder til dataindsamling.
- Test: Dit job ville også være at teste nye modeller, produkter og analyseprogrammer.
- Samarbejd: Du skal også samarbejde med matematikere, computeringeniører og fysikere for at skabe optimale strategier. Samarbejde er kernen i dette job. Du kan ikke gøre det uafhængigt.
- Rådfør dig: Du skal også konsultere folk, der er i hardcore-finansiering, så du kan diskutere handelsstrategier, markedsdynamik og handelssystemydelse.
- Præsentere & fortolke: Dit job er også at præsentere og fortolke dateresultater til klienter og seniorledelse, så de kan få hjælp til at strategisere yderligere.
Disse er de vigtigste jobansvar for en kvantitativ finansanalytiker. Så du kan forstå, hvor komplekse ting er og udføre disse jobansvar godt, du skal kende næsten alle de emner, der er nævnt ovenfor.
Kvantitative analytiske færdighedssæt kræves
Lad os se på de kvalifikationssæt, der kræves for den kvantitative analytiker. Selvfølgelig er det et hårdt job. Men hvis du har følgende færdigheder, vil du være i stand til at håndtere alle jobansvar med lethed.
Kunst at anvende videnskabelige metoder til finansiering:
Dette ligner ikke økonomidomænet. Dette er hårdt. Fordi du har brug for at finde ud af en måde at anvende videnskabelige metoder og softwareprogrammer på hardcore-finansiering, ville du være i stand til at gøre det, hvis du har stor viden inden for avanceret matematik, fysik og kvantiteter, og du også har erfaring i at anvende disse metoder i store data. Dit job er primært at finde et mønster og analysere mønsteret via disse videnskabelige metoder. Med praksis og viden ville du være i stand til at udføre godt.
Økonomiske færdigheder
- Finansiel modellering
- Portefølje teori
- Regnskab
- Finansiel analyse
Alfa generation og risikostyring:
Som nævnt tidligere er hovedformålet med denne position at sikre, at kundernes risiko er reduceret og indtjeningen er øget. Så hvordan ville man gøre det? Ved at forstå investeringsmarkedet bedre. Det er grunden til, at det er godt, hvis du har en CFA-certificering. Hvis du har en CFA, ville investeringsforståelsen være lettere for dig, og du vil være i stand til at udføre alfa-generering og risikostyring effektivt.
Risikostyringsfærdigheder
- Viden om kreditrisikoprodukter
- Kapital- og rentederivater
- Fast indkomst
- Monte Carlo-teknikker
Tekniske færdigheder (computerprogrammering):
Der er mange kvantitative finansielle analytikere, der har dybden af viden inden for tekniske færdigheder / computerprogrammering. Mest specifikt har de kendskab til Python og C ++. Ved at forstå og anvende deres tekniske færdigheder er de i stand til at implementere algoritmiske handelsstrategier. Selv de bruger disse færdigheder i komplekse fonde som en hedgefond. Så det er obligatorisk at tilegne sig computerprogrammeringsevner for at kunne trives som en kvantitativ finansanalytiker.
Tekniske færdigheder
- C ++ (det bruges til højfrekvente handelsapplikationer)
- Python
- Data Mining
- Java, .NET
- VBA-makroer
- Excel
- MatLab, SAS
- Objektorienteret programmering
- Big data modellering
Effektive kommunikationsevner:
Du skal have effektiv kommunikation (for det meste mundtlig) for at håndtere teamet og mange teammedlemmer, der kommer fra forskellige domæner og hjælper dig med at nå firmaets mål - kundetilfredshed. For at kommunikere godt skal du vide, hvordan du lytter til de mennesker, der er hardcore i deres domæne og kan hjælpe dig i dit arbejde med at forstå mønsteret for en enorm algoritme.
Bløde værdier
- Uafhængig forskningsevne
- Problemløsende færdigheder
- Evne til at arbejde under pres
- Samhørighed
Matematisk og forskningsevne:
Dette er yderst vigtigt, endnu mere end kendskab til noget andet. Mange virksomheder, der har brug for en kvantitativ finansanalytiker, foretrækker at ansætte en forsker end en finansmand, simpelthen fordi en forsker har mere viden og dybde af forskning og kan oprette, ændre og skifte algoritmen, når og når det ville være nødvendigt. Så koncentrer dig om at udvikle dygtigheden af forskning i videnskabelige studier for at kunne overvejes for denne profil.
Matematiske færdigheder
- Lineær algebra og differentialligninger
- Numerisk lineær algebra (NLA)
- Spilteori
- Calculus (differentiel, integreret og stokastisk)
- Sandsynlighed og statistik
Kvantitativ løn / kompensation for analytiker
Der er mange muligheder for kvantitative finansielle analytikere. Men dybest set, hvis du er QFA, vil du blive ansat af hedgefonde og investeringsbanker. I nogle tilfælde vil du også være i stand til at finde muligheder i værdipapirer, handelsvare, regnskabsselskaber, mæglerfirmaer, kommercielle banker og finansielle konsulentfirmaer.
Men det store spørgsmål er, hvad kompensationsområdet er? Her er aftalen. Ifølge PayScale var den mediane løn for New York Quantitative Financial Analysts US $ 101.947 om året.
kilde: payscale.com
I Indien er beløbet meget mindre. Det er omkring $ 10.000 til $ 25.000 om året for friskere.
Ifølge Glassdoor var den gennemsnitlige løn for en kvantitativ finansanalytiker US $ 106.575 om året. Minimumet var US $ 63.000 om året, og det maksimale var US $ 155.000 om året.
Dine første skridt som kvantitativ analytiker
Du vil blive overrasket over at vide, at skolegang ikke er den første ting, du skal gøre for at kunne blive en god kvantitativ finansanalytiker.
Det første skridt er at lære at tænke selv. Ja, der vil være mennesker, som du er afhængig af, for at få arbejdet gjort, men hvis du tror, at du ikke er enig med gruppetænkning, skal du gå ud over konventionen og bryde væk. På dette felt er individuel tænkning af største betydning. Hvorfor tror du det nu? Fordi det siges af en af de største kvantitative finansielle analytikere i verden, Mr. Micah Spruill, medstifter af Aurora Investment Advisors.
Ifølge Mr. Spruill er den næstvigtigste ting at overveje at tage en videnskabelig tilgang til enhver problemløsning, du er involveret i. Uden en videnskabelig tilgang vil du ikke være i stand til at se problemer med friske perspektiver, og den løsning, du ville give, skiller sig således ikke ud.
Når du er sikker på ovenstående to, foreslår hr. Spruill, at du skal have en lille smule eustress (sund stress) for at holde dig i gang; ellers kan du ende med at blive en overdreven tillidsfuld snobb.
Så tag disse ting i betragtning, og gå efter god uddannelse og certificering. Fremtiden for kvantitativ finansanalytiker har ingen grænser.
Nyttige stillinger
- Top eksempler på kvantitativ forskning
- Hvad er kvantitativ forskning?
- Kvantitative analytikerkarrierer
- Hvad er finansiel rapportering?
- Hvad er Financial Analyst Jobbeskrivelse
- Hvad er prophandel og hvordan fungerer det?
- Kapitalstrategier
