Liste over top 5-karrierer inden for formueforvaltning
Nedenfor er nogle af de formueforvaltningsjob, som en person kan vælge -
- Personlig finansiel rådgiver
- Forholdsmanager
- Direktør for forretningsudvikling
- AVP - Porteføljestyring
- Investeringsrådgiver
Oversigt over Wealth Management Career
Rigdomsledelseskarriere indebærer rendering af finansielle rådgivningsydelser, regnskabstjenester, ejendomsplanlægning, forsikringspolitikker, investeringer i aktier og gældsmarkeder, pensionering, planlægning osv. Formuehåndteringsjob er en rådgivende desk for virksomheden, hvor en enkelt person er professionel på området tildeles HNI-klienterne for at forstå deres behov og tilfredsstille dem med den bedste økonomiske løsning til at udvide deres aktivbase.
Wealth Management Professional er den person, der er det eneste kontaktpunkt mellem HNI-klienten og virksomheden. Han vil bruge både interne og eksterne midler til at nå frem til en konklusion for at give kunden den bedst mulige blanding. Rigeforvaltningsafdelingen er mere aggressiv, når økonomien vokser, og aktiemarkederne er på sit højeste, og der er flere investeringer, der kommer på markederne fra og HNI-investorer.
Lad os nu diskutere de top 5 karrierer inden for formueforvaltning i detaljer -
Karriere nr. 1 - personlig finansiel rådgiver
Hvem er den personlige økonomiske rådgiver?
Han er den, der personligt møder klienterne ved at anbefale dem den bedst mulige mulighed for deres økonomiske planlægning, regnskab, ejendomsplanlægning og forsikring
| Personal Financial Advisor - Jobbeskrivelse | |
|---|---|
| Ansvar | Ansvarlig for at købe nye kunder til virksomheden fra markedet ved at krydssælge forskellige finansielle produkter til dem. |
| Betegnelse | Finansiel rådgiver |
| Faktisk rolle | Mød nye mennesker på daglig basis og prøv at overbevise dem ved at anbefale forskellige finansielle produkter som gensidige fonde, aktier, forsikring osv. For at nå deres økonomiske mål og investeringer. |
| Jobstatistik | I henhold til bureauet for arbejdsstatistik i USA (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) var antallet af job i denne kategori 2.71.900 pr. 2016 og forventes at vokse med 15% fra 2016 til 2026. |
| Top virksomheder | Boston Consultancy Group, Travellers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Løn | Den gennemsnitlige årsløn for en personlig finansiel rådgiver pr. 2016 var $ 88.890. |
| Efterspørgsel og levering | Ved at holde trit med de nuværende teknologiske fremskridt er efterspørgslen efter denne profil faldet betydeligt, fordi der er flere online-tilstande tilgængelige for folk til at træffe deres informerede beslutning og investere i deres foretrukne produkt uden og personlig hjælp. |
| Uddannelseskrav | CPA / MBA fra niveau -1-universiteter med mindst 5-10 års erfaring. |
| Anbefalede kurser | CPA / MBA |
| Positive | Klientvendt rolle, da du er nødt til at overbevise klienten om at købe dit produkt, hvilket øger dine marketing- og forretningskompetencer. |
| Negativer | Mange mennesker foretrækker at foretage direkte investeringer i stedet for at gå gennem en personlig finansiel rådgiver, da det kommer med en pris. |
Karriere # 2 - Relationship Manager
Hvem er en Relations Manager?
Det er ham, der er det eneste kontaktpunkt for HNI-klienten og Wealth Management-firmaet.
| Relationship Manager - Jobbeskrivelse | |
|---|---|
| Ansvar | Ansvarlig for sourcing af forretning for virksomheden ved at forstå klientens risikoprofil og opretholde et langvarigt forhold til dem for at få gentagne forretninger. |
| Betegnelse | Forholdsmanager |
| Faktisk rolle | Find ny forretning og koordiner med de interne afdelinger for at få den udført. |
| Jobstatistik | I henhold til bureauet for arbejdsstatistik fra USA https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm var antallet af job i denne kategori 3.85.500 pr. 2016 og forventes at vokse med 7 % fra 2016 til 2026. |
| Top virksomheder | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan og Vanguard Group |
| Løn | Den gennemsnitlige årsløn for en relationsmanager pr. 2016 var $ 1.24.220. |
| Efterspørgsel og levering | Forholdet mellem efterspørgsel og udbud afhænger fuldstændigt af væksten eller sammentrækningen i den sektor, hvor virksomheden opererer sammen med regeringens politikker, der favoriserer den finansielle sektor. |
| Uddannelseskrav | CFA / CFP / CPA / MBA fra Tier -1 universiteter med mindst 5-10 års erfaring. |
| Anbefalede kurser | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Positive | Analytiske færdigheder bliver skarpe og en chance for at arbejde sammen med alle aktivklasser. |
| Negativer | Salgsmål kan være en byrde for medarbejderen. |
Karriere nr. 3 - direktør for forretningsudvikling
Hvem er direktør for forretningsudvikling?
Han er den, der leder forretningsudviklingsteamet i virksomheden.
| Direktør for forretningsudvikling - jobbeskrivelse | |
|---|---|
| Ansvar | Opbygning af stærke relationer med Ultra HNI-kunder og investorer på markedet. |
| Betegnelse | Direktør - Forretningsudvikling |
| Faktisk rolle | Led teamet af relationschefer i virksomheden og vejled dem med den rigtige form for træning og vejledning, der kræves til jobbet. |
| Jobstatistik | Da det er en ledelsesposition, er statistikkerne ikke tilgængelige på internettet. |
| Top virksomheder | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan og Vanguard Group |
| Løn | Den gennemsnitlige årsløn for en personlig forretningsudviklingsdirektør vil gå hvor som helst mellem $ 2,00,000 - $ 5,00,000 afhængigt af lønstrukturen. |
| Efterspørgsel og levering | Meget krævet profil på markedet, da det kræver omfattende erfaring og sektorekspertise. Det er det mest krævende job i branchen, hvor udbuddet er begrænset, og efterspørgslen stiger dag for dag. |
| Uddannelseskrav | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA fra niveau -1 universiteter med mindst 15-20 års erfaring. |
| Anbefalede kurser | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positive | Førende rolle i virksomheden og eneansvar for at skabe forretning for organisationen. |
| Negativer | Risikoprofil, da de månedlige mål skal nås. |
Karriere # 4 - AVP - Porteføljestyring
Hvem er AVP?
Er det ham, der leder PMS-afdelingen for Wealth Management Firm?
| AVP - Porteføljestyring - Jobbeskrivelse | |
|---|---|
| Ansvar | Ansvarlig for afslutning til afslutning af PMS-afdelingen og overvågning af HNI-kundernes porteføljer og servicering af deres behov. |
| Betegnelse | AVP -PMS |
| Faktisk rolle | Operationel support til fondsforvalteren ved at servicere HNI-klienter efter behov. |
| Jobstatistik | Det varierer fra land til land. |
| Top virksomheder | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan og Vanguard Group. |
| Løn | Den gennemsnitlige årsløn for en AVP PMS vil være mellem $ 75.000 - $ 1.50.000. |
| Efterspørgsel og levering | Meget stor efterspørgsel på det voksende marked, da mange konti åbnes, når aktiemarkedet er på sit højeste, hvilket kræver en seniortjeneste. |
| Uddannelseskrav | CFA / CPA / MBA fra niveau -1 universiteter med mindst 8-10 års erfaring. |
| Anbefalede kurser | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positive | Direkte interaktion med virksomhedens porteføljeforvalter og god indsigt i de finansielle markeder. |
| Negativer | Deskjob og klientservice kan være kedsom for en person, der kan lide at markedsføre sig selv og skabe forretning for organisationen. |
Karriere nr. 5 - Investeringsrådgiver
Hvem er en investeringsrådgiver?
Det er ham, der generelt arbejder i en bank, og som forstår kundens risikovillighed og tilbyder ham passende løsning.
| Investment Counselor - Jobbeskrivelse | |
|---|---|
| Ansvar | Ansvarlig for at levere den rigtige løsning til kunden i henhold til hans krav. |
| Betegnelse | Investeringsrådgiver |
| Faktisk rolle | Arbejder tæt med produktteamet i virksomheden. |
| Jobstatistik | Det varierer fra firma til virksomhed. |
| Top virksomheder | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan og Vanguard Group. |
| Løn | Den gennemsnitlige årsløn for et investeringsråd ville være mellem $ 100.000 - $ 2.00.000. |
| Efterspørgsel og levering | Meget efterspurgt profil på markedet, da det kommer med en masse erfaring inden for området, da et personligt præg er krævende for at håndtere klienten, forstå hans krav og derefter tilbyde ham den bedste løsning. |
| Uddannelseskrav | CFP / CFA / CPA / MBA fra niveau -1 universiteter med mindst 8-10 års erfaring. |
| Anbefalede kurser | MBA / CFA |
| Positive | Mød nye mennesker og udvikle gode relationer inden for organisationen. |
| Negativer | Deskjob og klientservice kan være kedsom for en person, der kan lide at markedsføre sig selv og skabe forretning for organisationen. |
Konklusion
Formuehåndtering er en af de spændende karrierer, som man kan se på på lang sigt, da de vil blive udsat for flere aktivklasser som aktier, obligationer, ejendomsplanlægning, PMS, AIF, gensidige fonde, pensionsplaner, statspapirer, statsobligationer, osv. Dog vil kandidaten kræve særlig ekspertise i en af disse aktivklasser for at gøre en specialisering på dette område på lang sigt. For eksempel vil en statistisk analytiker være den bedste person til en pensioneringsplanlægningsrolle, og en finansanalytiker vil være bedst egnet til at sælge PMS / AIF / gensidige fonde / aktier.
