Fuld form for SIP (definition, fordele) - Hvordan fungerer SIP?

Fuld form for SIP (systematisk investeringsplan)

Fuld form for SIP, dvs. systematisk investeringsplan, er en af ​​de investeringsmetoder, hvor en investor kan placere et konstant beløb i de forskellige gensidige fondsordninger, der er tilgængelige på markedet, idet periodiciteten er månedlig eller kvartalsvis og samtidig nyder det dobbelte fordele ved høje afkast på aktiemarkedet og fuld sikkerhed på gældsmarkedet.

Forklaring

  • Volatiliteten på aktiemarkedet og tidspunktet for investeringen har givet anledning til den systematiske investeringsplan. Det er en af ​​de mest populære måder at investere på aktiemarkedet uden at bekymre sig om virksomhedens grundlæggende, da fagfolk styrer det samme.
  • Det fungerer på det grundlæggende princip om sammenhæng mellem investeringer. Ligesom et tilbagevendende indskud på banker trækkes et fast beløb, som en investor beslutter, fra hans bankkonto med udvalgte intervaller.

Hvordan virker det?

  • Når en investor betaler beløbet til gensidig fond, fordeler fonden enhederne (som aktier i selskabet) til betaleren til en pris, der er kendt som nettoformue eller NAV. NAV afhænger af markedssentimentet, og investoren får flere enheder, hvis NAV er lav og får et mindre antal enheder, når markedet stiger.
  • Denne stigning og nedgang i NAV resulterer i gennemsnit af investeringerne, hvilket hjælper investoren med at få et godt langtidsafkast sammenlignet med risikable kortsigtede gevinster. Dette koncept i gensidig fondsindustri er kendt som gennemsnittet af investeringsomkostningerne eller gennemsnittets styrke.
  • Efterhånden som fonden akkumuleres og geninvesteres, har investoren en anden fordel ved SIP, som er kendt som styrken ved sammensætning.

Hvordan man investerer i SIP?

Investering i gensidige fonde er ikke en meget besværlig proces. Det tilrådes at starte det så hurtigt som muligt for at høste fordelene ved sammensætning og godt afkast.

Skridt til at starte en systematisk investeringsplan

Hvorfor investere i en systematisk investeringsplan?

# 1 - Hent fordelene ved diversificering

Det er det grundlæggende princip for at investere på aktiemarkederne - Hold ikke dine æbler i en kurv. Gensidige fonde arbejder på det samme princip. I modsætning til aktiemarkeder, hvor et stort antal fonde blokeres i en virksomheds aktier, investeres her det systematiske investeringsplanbeløb i flere virksomheder, hvilket resulterer i bedre afkast til abonnenten.

# 2 - Penge i de professionelle hænder

I modsætning til aktiemarkedet, hvor en investor skal være opmærksom på det grundlæggende i det selskab, som han investerer i, forvaltes fonden her af de professionelle, der har masser af oplevelser i branchen. Så hvad du har brug for er beløbet; hvile vil blive taget hånd om af dem.

# 3 - Systematisk investeringsplan er lav som påfyldning af engangsbrændstof i dit køretøj

Du har ikke brug for store stykker penge. Du kræver kun økonomisk disciplin. Det systematiske investeringsplanbeløb starter fra et meget nominelt beløb og trækkes regelmæssigt fra din bankkonto. Du behøver ikke oprette et separat budget for investering i gensidige fonde.

Hvornår skal man investere i en systematisk investeringsplan?

Der er ingen tommelfingerregel, der definerer det bedste tidspunkt at investere i gensidige fonde. Jo tidligere, jo bedre. Alle opfordres til at investere i gensidige fonde, herunder universitetsstuderende. I henhold til den tidligere tendens og erfaringer skal man investere i gensidige fonde, når

  • NAV er lav, da dette ville resultere i at få et stort antal enheder til en lavere pris
  • Aktiemarkedet handler i bunden.
  • Renter på gældsinstrumenter er de højeste.

Interessante fakta om SIP

# 1 - Start lille og tjen stort

Gensidige fonde omslutter sammensætningen. De tager små beløb i form af SIP'er fra flere investorer og fortsætter med at investere indtægterne fra disse investeringer (når den gensidige fondsform er vækst), hvilket resulterer i en multiplikatoreffekt og får et godt afkast på løbetidstidspunktet.

# 2 - Gennemsnitligt princip

Når aktiemarkedet er bullish, resulterer det i høj NAV, hvilket resulterer i mindre enheder. I modsætning til dette, når aktiemarkedet er baisse, resulterer det i lav NAV, hvilket resulterer i flere enheder i en investors hænder. Denne høje og lave NAV neutraliserer de negative virkninger af markedet og skaber en modtagerposition for investoren som helhed.

# 3 - Going International

På grund af globaliseringen går gensidige fonde nu globalt, hvorved dit systematiske investeringsplanbeløb også strømmer ud på internationale markeder, hvilket hjælper dig med at høste de fordele, der opstår på grund af internationale ændringer.

Fordele

# 1 - Skattefordel

Regeringen opfordrer sine borgere til at have en systematisk investeringsplan ved at give incitamenter i form af fradrag i selvangivelsen.

# 2 - Bekvemmelighed

Da madbestilling er blevet online og praktisk, er det samme tilfældet med SIP'er. Hvis du vil tilmelde dig en systematisk investeringsplan, kan du starte den fra alle dele af verden. Hvis du ønsker at stoppe, er du ikke bekymret. Ingen grund til at vente på lange godkendelsesprocesser. Indsend en online anmodning, og det bliver gjort.

# 3 - Ingen låseperiode

Bortset fra skattefonde, hvor der er fradrag i selvangivelsen, tillader alle midler tilbagetrækning af midler efter investorernes krav, hvilket resulterer i tilgængelighed af midler, når og når det er nødvendigt.

Ulemper

# 1 - Forudbestemt interval

I dette skal du angive den dato, hvor beløbet trækkes fra. Markederne bevæger sig ikke i henhold til dine investeringsdatoer. Så på den forudbestemte dato, hvad hvis markedet er hausse, så kan vi ikke udøve vores valg, hvilket resulterer i tab for os i form af mindre enheder.

# 2 - Indgangs- og udgangsgebyrer

Selvom gensidig fond tilbyder din bekvemmelighed, har dette en pris i form af investeringsrådgivningsgebyrer, marketinggebyrer osv. Professionelle tjener en god mængde løn, og deres provision udskæres også fra investorerne foretaget af investoren. Gensidige fonde er nødt til at pådrage sig stærkt marketingomkostningerne, hvilket resulterer i en reduktion af lavere investeringsafkast.

# 3 - Diversificering har sine ulemper

Med diversificering er du beskyttet mod at lide store tab; så er du også blottet for at gøre store gevinster fra porteføljen.

Eksempel

Mr. Rob og Mr. Charlie starter begge deres investering på samme tid, men Rob investerer i investeringsforeninger gennem en systematisk investeringsplan, og Charlie investerer i tilbagevendende bankindskud.

  1. Indledende fondsbeløb - $ 1000
  2. Periode - 3 år
  3. Rentetype - Tilbagevendende indbetaling følger Simple Interest and Mutual Fund, Compounding
  4. Afkastprocent - 10%
  5. Efter 3 år, ved udløbet, ville investeringen vise sig at være sådan

Røve

Charlie

Se løbetidsforskellen, $ 31. Her er enklere og mindre tal taget til forståelsesformål. Forestil dig scenariet, når du investerer et stort beløb hver måned og mål din løbetid med det enklere renteinvesteringsbeløb. Dette er kendt som styrken ved sammensætningen af ​​en systematisk investeringsplan.

Konklusion

  • Det er tommelfingerreglen i en systematisk investeringsplan, at jo tidligt du starter, jo bedre ville det være. Jo længere du bliver, jo mere vil du høste frugterne af sammensætning. Konsistensen betaler dig i form af et mammutbeløb.
  • Ved at holde alle ting adskilt betragtes investering i SIP'er som en af ​​de bedste og sikreste måder at øge personens velstand i dagens turbulente scenario. Gennemsnit af omkostninger og sammensætning vil ledsage dig i det lange løb.

Interessante artikler...