Udlån refererer til processen, når en enhed eller individuel person giver væk sine ressourcer til en anden enhed eller individuelle personer i henhold til foruddefinerede gensidige vilkår, hvorimod mens låntagning henviser til processen med modtagelse af ressourcer fra en enhed eller individuel person fra en anden enhed eller individuel person med foruddefinerede gensidigt aftalte vilkår.
Eksempel på udlån og låntagning
En virksomhed, ABC Limited, er involveret i udviklingen af infrastrukturprojekter. De har brug for finansiering i størrelsesordenen $ 100 millioner for at gennemføre deres kommende projekt til udvikling af en vej. De henvendte sig til en bank (XYZ Limited) for at benytte finansiering i størrelsesordenen $ 100 millioner til det nævnte projekt og modtog finansiering fra banken på gensidigt aftalte kommercielle vilkår.
I ovenstående eksempel låner XYZ Limited ud penge til ABC Limited. Denne proces kaldes udlån, og XYZ Limited i dette eksempel er långiveren. Tilsvarende modtager ABC Limited i eksemplet midler fra XYZ Limited til at gennemføre vejprojektet. Denne proces kaldes låntagning, og ABC Limited er kendt som låntager.
Udlån vs låntagningsinfografik
Nøgleforskelle
De vigtigste forskelle er som følger -
En proces, når en enhed eller individuel person giver væk sine ressourcer til en anden enhed eller individuelle personer i henhold til foruddefinerede gensidige vilkår, er det kendt som udlån, mens processen med at modtage ressourcer fra en enhed eller individuel person fra en anden enhed eller individuel person med foruddefineret gensidigt aftalte vilkår kaldes låntagning.
Begge er en del af enkelte transaktioner med forskellige formål for parter, der er involveret i transaktionen
Udlån er processen med at give penge til en enhed / person, men låntagning er en proces til modtagelse af penge fra en enhed / person
Ved låntagning lånes ressourcer af en ressourceunderskudsenhed fra ressourceoverskydende enhed. Imidlertid udlånes ressourcer til en ressourceunderskudsenhed af en ressourceoverskydende enhed
Den långivende enhed i transaktionen modtager renter mod låntageren til låntager. Låntagende enhed betaler imidlertid renter for at låne en enhed mod de penge, der lånes af den låntagende enhed
Begge er meget kritiske for ethvert lands økonomi og fungerer med forskellige formål / forretningsmodeller. Udlån af enhedens formål er at tjene renter på de penge, der udlånes til låntagende enheder. Imidlertid låner de låntagende enheder penge med henblik på deres forretningsudvidelse eller individuelle låner penge for at opfylde deres mål såsom huskonstruktion, børns uddannelse osv.
Begge udføres på enten kommercielle eller ikke-kommercielle vilkår baseret på transaktionens art. Men det meste af tiden er vilkårene for transaktioner dikteret af udlånende enheder og låntagere har en relativt mindre indflydelse på dette.
Lovgivningsmæssige overholdelser for udlånende enheder er meget strengere end de låntagende enheder.
Sammenligningstabel
Basis
Udlån
Låntagning
Definition
Udlån er processen med at give penge fra en ressourceoverskydende enhed / person til ressourceunderskudsperson / enhed på kommercielle vilkår eller ikke-kommercielle vilkår baseret på gensidig forståelse.
Låneoptagelse er en proces til at tage / modtage penge af en ressourceunderskudsenhed / person fra ressourceoverskydende person / enhed på kommercielle vilkår eller ikke-kommercielle vilkår baseret på gensidig forståelse.
Formål
Generelt er formålet med udlån at tjene renter på de penge, der lånes til låntagende enhed. Forretningsmodellen for de fleste af de långivende enheder såsom banker og finansielle institutioner er at tjene renter ved at låne penge til enheder i nød.
Formålet med de låneenheder at distribuere de lånte penge eller ressourcer i den daglige drift af virksomheden eller at oprette et nyt projekt eller at udvide virksomheden mv.
Penge / ressourcestrøm i transaktion
Fra en ressourceoverskydende enhed til en ressourceunderskudsenhed.
Fra en ressourceoverskydende enhed til en ressourceunderskudsenhed.
Involverede parter
Begge dele er en del af transaktionen.
Begge dele er en del af transaktionen.
Virksomhedens art
En udlånsvirksomheds primære karakter af virksomheden er generelt at låne penge til enheder, der ønsker at udvide eller etablere virksomheder. Et stort eksempel på udlånsenheder i den virkelige verden er banker og finansielle institutioner
En låntagende enhed kan være involveret i forskellige virksomheder, hvor de har brug for ressourcer / penge til at drive eller etablere nye virksomheder. Et stort eksempel på låntagende enheder er store forretningshuse, der opererer i sektorer som fast ejendom, stål, kraft, energi, veje osv.
Risikoeksponering
Udlånsenheder i disse transaktioner har generelt højere risiko på grund af risiko forbundet med låntagende enheder, der misligholder tilbageleveringen af pengene til den långivende enhed.
Låneenheder har relativt lavere risiko sammenlignet med udlånende enheder, da de modtager penge fra den långivende enhed til deres forretning.
Transaktionsbetingelser
Betingelser for transaktionen besluttes på et gensidigt aftalt grundlag, men dikteres for det meste af de långivende enheder.
Vilkårene for transaktionen bestemmes på basis af et gensidigt aftalt grundlag. I tilfælde af en låntager med streng økonomi dikteres lånevilkår af låntagende enheder.
Rentebetaling
Udlånende enheder modtager rentebetalinger mod de penge, der lånes til låntagende enhed på basis af gensidigt aftalte vilkår.
Låneenheder betaler renter mod de lånte penge på gensidigt aftalte vilkår.
Eksempel
En bank ved navn ABC Limited, der låner 100 millioner dollars til en enhed XYZ Limited til at oprette et vejprojekt på kommercielle vilkår, er et eksempel på låneprocessen. ABC Limited i denne proces er långiveren.
I samme eksempel låner virksomheden XYZ Limited $ 100 millioner til at bruge disse penge til at oprette vejprojektet. Denne proces kaldes låntagning, og virksomheden XYZ Limited er kendt som låntager.
Konklusion
Udlån og lån er begge dele af en enkelt transaktion, hvor den ene part er långiver, og den anden er låntager. Begge kræves for at en udlån eller lånoptagelse kan gennemføres. De involverer grundlæggende ressourceoverførsel fra ressourceoverskudsenhed til ressourceunderskudsenhed på gensidigt aftalte vilkår. En långivende enhed får generelt betalt renter på de penge, der lånes til låntagende enhed.
Begge er meget kritiske for, at enhver økonomi kan vokse, da disse hjælper med effektiv udnyttelse og overførsel af ressourcer på en systematisk måde inden for økonomien.
