Hvad er Total Return Formula?
Udtrykket "samlet afkast" henviser til summen af forskellen mellem åbnings- og slutværdien af alle aktiver over en bestemt tidsperiode og afkastet deraf. For at sige det enkelt er ændringerne i aktiver og slutværdier for aktiver plus antallet af optjente afkast deraf enhedens samlede afkast over en periode.
Den samlede afkastberegning udføres generelt for at kontrollere den procentvise samlede afkastformel, vi tjener på de investeringer, der er foretaget i den bestemte periode. Hver eneste krone har sine egne salgsomkostninger, hvilket betyder, at hvis pengene ikke blev investeret i en mulighed, vil de tjene nogle andre indtægter, såsom renteindtægter, hvis de deponeres i enhver investor ønsker at maksimere afkastet på deres investeringer ved optimalt at bruge disponible midler.
Det samlede afkast kan beregnes ved hjælp af to metoder -
- Ved at tage forskellen mellem slutværdi og åbningsværdi plus afkast derfra.
- Ved at tilføje afkastet til deres respektive investeringer og derefter tage forskellen mellem åbnings- og slutværdier.
I denne artikel vil vi fokusere på Total Return Formula, der udtrykkes som forskellen mellem start- og slutdato værdier plus antallet af indtægter derfra.
Total Return Formula
Total Return Formula er repræsenteret som nedenfor:
Samlet afkastformel = (slutværdi - investeringens indledende værdi) + indtjening derafDerefter ved at dividere det samlede afkast, der er beregnet ovenfor, med investeringsbeløbet eller åbningsværdien ganget med 100 (da det samlede afkast altid beregnes i procent), fik vi det samlede optjente afkast over en bestemt periode.
Procentdel (%) af den samlede returneringsformel er vist som nedenfor:
% af samlet afkast = samlet afkast / investeret beløb * 100
Forklaring til Total Return Formula
Den samlede returneringsligning kan udledes ved hjælp af følgende trin:
Trin 1: For det første skal du bestemme åbnings- eller investeringsværdien af de samlede aktiver, som er summen af alle de købte investeringer eller værdien af investeringen ved starten af det valgte interval.
Trin 2: Bestem derefter slut- eller nutidsværdien af de samlede aktiver, som er summen af alle de købte investeringer eller værdien af investeringen i slutningen af det valgte interval.
Trin 3: Tag derefter summen af indtjeningen fra sådanne investeringer eller aktiver i det valgte interval.
Trin 4: Endelig udtrykkes det samlede afkast som forskellen mellem summen af aktivernes åbnings- og slutværdi plus indtjening deraf i løbet af det valgte interval.
Samlet afkast = (slutværdi - åbningsværdi) af investeringer + indtjening deraf
Trin 5: Endelig, for at beregne den procentvise samlede afkastformel, skal vi dele den med det investerede beløb eller åbningsværdien derefter ganget med 100.
% af samlet afkast = samlet afkast / investeret beløb * 100
Eksempler på Total Return Formula
Lad os se nogle enkle til avancerede praktiske eksempler på totalafkastligningen for at forstå det bedre.
Total Return Formula - Eksempel # 1
Antag at Mr. A har investeret et beløb på $ 100.000 i obligationer på 9% i XYZ Inc. den 01.04.2019, og værdien af investerede penge på slutdatoen er $ 150.000. Investeringsperioden er 90 dage. I den nævnte periode har virksomheden betalt forfaldne renter på deres obligationer.
Givet,
- Investeret beløb på dato 01.04.2019 = $ 100.000
- Investeringsværdi på slutdato = $ 150.000
- Investeringsperiode = 90 dage
Beregning af den optjente rente
Optjent rente beløb = Hovedbeløb * Antal dage / 365 * Rente / 100
- = ($ 100.000 * 90) / 365 * (9/100)
- Optjent interesse = $ 2219
Nu kan Total Return beregnes ved hjælp af ovenstående formel som,
- = ($ 150.000 - $ 100.000) + $ 2219
Det samlede afkast vil være -
- Samlet afkast = $ 52219
Beregning af procent (%) Samlet afkast
- = $ 52219 / $ 100000 * 100%
Procentdel (%) Samlet afkast vil være -
- = $ 52219/100000 * 100
- = 52,22%
Total Return Formula - Eksempel # 2
Antag, at Mr. A har investeret et beløb på $ 100.000 i 9% obligationer fra XYZ Inc. den 01.04.2019, købt 1000 aktier i PQR Ltd @ 500 / - pr. Aktie og har foretaget et fast depositum på $ 250.000, der tjener renter @ 10% pa i en periode på 6 måneder. Værdien af investerede penge på udløbsdatoen er:
- Værdien pr. Aktie i PQR Ltd er $ 700
- Værdien af 9% obligationer er $ 90.000.
Nu til beregning af samlet afkast og% af samlet afkast skal følgende trin tages:
Givet,
- Investeret beløb den 01.04.2019 = $ 100.000 + $ (1000 * 500) + $ 250.000
= $ 850.000
- Investeringsværdi efter 6 måneder = $ 90.000 + $ (1000 * 700) + $ 250.000
= $ 1.040.000
Renteindtjening på faste indskud og obligationer
Beregning af den rente, der optjenes på obligationer
Interesse optjent på obligationer i 6 måneder = Hovedbeløb * Antal måneder / 12 * Rente / 100
- = 100.000 * 6/12 * 9/100
- = 4500
Beregning af den optjente rente på faste indskud
Renteindtjening optjent på faste indlån i 6 måneder = Hovedbeløb * Antal måneder / 12 * Rente / 100
- = 250.000 * 6/12 * 10/100
- = 12.500
Nu kan Total Return beregnes ved hjælp af ovenstående formel som,
= (1040000,00-850000,00) +17000,00
Det samlede afkast vil være -
- Samlet afkast = 207000,00
Beregning af procent (%) Samlet afkast
- = 207000,00 / 850000,00 * 100%
Procentdel (%) Samlet afkast vil være -
- = 24,35%
Relevans og anvendelser
Ved rettidig beregning af den samlede afkastligning på investeringer kunne vi planlægge tidspunktet for indfrielse af investerede penge. Nogle gange har vi likvide midler, der skal investeres i en kort periode, og derefter til beregning af det samlede afkast for den enhed, hvor vi planlægger at investere pengene, kommer begrebet Total Return ind i billedet.
For eksempel er ABC Ltd et selskab, hvis aktie på nuværende tidspunkt handler til $ 50 pr. Aktie, og for tre måneder siden handlede aktierne til $ 45 pr. Aktie dengang; ved at anvende ovenstående koncept fik vi en værdi på 44,44% som det samlede afkast. Det hjælper os med at træffe den rigtige beslutning ved at overveje enhedens historie.
