Hvad er en finansanalytikers rolle?
Finansanalytikers primære rolle er at analysere de finansielle data og anden relevant information og give ledelsen nyttig indsigt baseret på, at forretningsbeslutningerne træffes. De arbejder med investeringsmulighederne, analyserer de økonomiske forhold, virksomhedens præstationer og grundlæggende forudsætninger for at forudsige fremtidige resultater og anbefaler en fremgangsmåde, såsom køb eller salg af en virksomheds aktie, baseret på dets samlede udsigter og forventede resultater.
Nedenfor er listen over top 12 roller og ansvar for finansanalytiker -
# 1 - Finansiel planlægning og analyse (FP&A)
FP&A-analytikere udfører opgaverne med budgettering, prognoser og analytisk arbejde for at understøtte forretningsstrategien og overvåge organisationens økonomiske sundhed. Følgende er deres roller -
- Analyser virksomhedens økonomiske data og identificer tendenser under hensyntagen til virksomhedens mål og økonomiske forhold.
- Analyser faktiske resultater i forhold til budgetteret / prognoseret og identificer hullerne og rapporter det til ledelsen.
- Støt teamet i budgettering og foreslå forbedringer baseret på den analytiske information, der er tilgængelig hos analytikeren.
- Evaluer kapital- og indtægtsbudgetterne Analyser virksomhedens arbejdskapital og pengestrømsposition Forbedring af rentabilitet Procesforbedring; Cost-benefit-analyse og omkostningsbesparende initiativer.
- Variansanalyse af nuværende og tidligere finansielle oplysninger; Udfører økonomisk prognose og holder ledelsen informeret og hjælper dem med at træffe de rigtige beslutninger.
- Udvikle økonomiske modeller til at forudsige resultaterne af visse forretningsbeslutninger. Analyser forretningsprocessen og den økonomiske præstation, udfør benchmarking og udvikl prognosemodeller.
- Spor regelmæssigt driftsmålinger og give ledelsen passende forretningsanbefalinger.
# 2 - Due Diligence
Analytikere udfører due diligence for forretningspartnerskab ved at undersøge deres økonomiske resultater og position.
- I tilfælde af fusioner og erhvervelser spiller de en afgørende rolle ved at udføre due diligence.
- Analytikere ansat af banker foretager due diligence, inden de yder lån. De undersøger alle de økonomiske data, inden de konkluderer, om kunden er god til at give kredit.
# 3 - Treasury
Analytikere, der arbejder i finansafdelingen, tager sig af følgende -
- Penge styring
- Treasury-operationer
- Likviditetsplanlægning og kontrol
- På udkig efter investeringsmuligheder
- Pas på alle banktransaktioner
- beskæftiger sig med afregning i fremmed valuta
- Selskabsfinansiering
- Forvaltning af interesse
- valuta- og råvarerisici
# 4 - Finansiel rapportering
- Forbered rapporter om forskellige økonomiske parametre og ydeevne, og formidl indsigten til ledelsen.
- Giv forslag og anbefalinger baseret på de økonomiske rapporter, der er udarbejdet for at reducere omkostningerne og forbedre den økonomiske præstation.
- Kør procesforbedringerne og præsenter den for ledelsen i form af dashboards, ad hoc-rapporter osv.
- Udvikle Excel-dashboards / brug af onlineværktøjer til automatisering af rapporteringsprocessen.
# 5 - Investeringsbank
- Finansanalytiker hos investeringsbankvirksomhed foretager branchespecifik forskning og analyse.
- De bygger økonomiske værdiansættelsesmodeller og sporer økonomiske tendenser.
- De udarbejder forskningsrapporter, statusrapporter, præsentationer, briefingbøger og pitching-bøger til børsintroduktion (IPO).
- Viden om investeringsrisiko og sikkerhedsanalyse.
- Erfaring med statistik, kvantitativ analyse og datamodellering.
# 6 - Commercial Banking (CB)
- I kommerciel bankvirksomhed vil finansanalytikere arbejde med kreditprodukter som løbetidslån, kreditens revolverende facilitet, syndikerede faciliteter, finansiering af driftskapital, produktlån og andre fastforrentede produkter.
- Evaluer kreditværdigheden i forretningsprojekterne og bestem deres evne til at tilbagebetale kreditter / lån taget fra banken.
- Analyser klientens regnskaber, økonomiske resultater og position, branche og ledelsesteam. Inputene bruges til at afgøre, om klienten kan få kredit eller ej.
# 7 - Porteføljestyring
- Porteføljeanalytikere hjælper deres kunder med at købe eller sælge investeringer.
- De udfører detaljeret porteføljeanalyse og udarbejder rapporter baseret på det.
- De analyserer og sammenligner forskellige brancher, tidligere økonomiske tendenser, finansielle målinger og andre juridiske begrænsninger.
# 8 - Virksomhedsudvikling
Virksomhedsudviklingsanalytiker arbejder overvejende på følgende -
- Fusioner og opkøb
- Forbedring af frasalg og styring af forretningsrisikoen
- Kapitalindsamling
- Udforsk nye markeder for virksomheden, produkterne og kunderne
- Identificering af nye muligheder
- Arbejd mod virksomhedens vision, mission og strategi.
# 9 - Transaktionsrådgivning
- Transaktionsrådgivningsanalytiker beskæftiger sig med transaktionssiden af virksomheden og dækker overvejende rådgivning til fusioner og opkøb, diligence-service, værdiansættelse, gældsstruktureringstjenester mv.
- Analytikeren leverer tjenester til en forretningsenhed til transaktionen. For eksempel due diligence, hvis transaktionen er en fusion eller overtagelse af et selskab.
# 10 - Værdiansættelse
- Værdiansættelsesanalytikere analyserer en virksomhed; egenkapital handelsvare; aktiv; fast ejendom osv. og estimerer en tilnærmet værdi baseret på værdiansættelsesteknikkerne. De udvikler økonomiske modeller i excel til værdiansættelse.
- De hjælper med at udvikle forslag og præsentationer til klienter.
# 11 - Aktieforskning
- Aktieforskningsanalytiker foretager finansiel forskning og analyse af en virksomheds præstationer, forudsiger regnskabet og udleder en værdiansættelse for virksomheden og giver anbefalinger til investorer om deres investeringsplan.
- De foretager både kvantitativ og kvalitativ analyse af egenkapitalens statistiske data om markedet og økonomiske forhold.
- De analyserer aktierne og hjælper investorerne med at træffe en bedre investeringsbeslutning. De anbefaler, om man skal “købe”, “holde” eller “sælge” kapital understøttet med korrekt analyse og teori.
# 12 - Privat kapital (PE)
- Private Equity analytiker forsker og analyserer private virksomheder. Finansielle modelleringsteknikker bruges til at bestemme fordele og ulemper ved at investere i private virksomheder.
- PE-analytikere arbejder med PE-firmaer, og de administrerer investeringsfonde og portefølje af private virksomheder.
- Analytikere giver input til erhvervelsesmuligheder og strategisk vækst i virksomheden.
- De arbejder på at analysere det bedste investeringsmix og de muligheder, der giver den højeste Return of Investment (ROI).
