Balancerede midler Betydning
Balancerede fonde er de fonde, der investerer pengene i blandingen af både aktier og obligationer med det formål at opnå et højt afkast på fonde sammen med at afbalancere risikoen ved hjælp af diversificeringen, og disse fonde har generelt større risiko, når sammenlignet med rentefonde, men mindre risiko sammenlignet med de rene aktiefonde.
I Indien har afbalancerede fonde generelt 30% -40% af deres investering i aktier og de resterende i obligationer og (eller) andre gældsinvesteringsinstrumenter. Disse fonde er, ligesom andre, også påvirket af bevægelserne på aktiemarkederne, da en bestemt del er aktieorienteret. Værdierne for disse fonde som helhed skal dog være mindre volatile sammenlignet med en 100% aktiefond.
Balance Funds Egnethed
Det er en ideel mulighed for investering primært for investorer, der er en af dem
- på udkig efter et stabilt og stabilt afkast med mellemlang sigt for investeringsbesiddelse / afkastgevinst (fx fem år)
- nye aktører i investorgruppen uden eller kun begrænset viden om investering
- på udkig efter diversificering i investeringsveje
- Kræver udbetaling, mens investering opretholdes.
Det ville ikke være en ideel mulighed for investering primært for investorer, der er nogen af dem.
- Villig til at tage eller kan håndtere højere risiko
- På udkig efter et højt afkast for deres investeringer
- Ønsker at investere i et specifikt valg af fonden, da valget af midler forbliver hos forvalteren.
Eksempler
Mr. Raj ønsker at investere et beløb på Rs.1,00,000
Antag, at Raj er en mindre risikotager og ikke er villig til at tage en høj risiko med sit investeringsvalg. Han har muligvis en diversificeret investeringsportefølje i henhold til nedenstående tabel.
Gældsrettet fond
Antag, at Raj er en risikotager og er villig til at tage en høj risiko med sit investeringsvalg. Han har muligvis en diversificeret investeringsportefølje i henhold til nedenstående tabel.
Aktieorienteret fond
En investor skal altid være tankevækkende og huske, at deres investering i afbalancerede fonde ikke altid er beskyttet mod markedsbevægelser og stadig bærer en risiko.
Fordel ved afbalanceret fondsbeskatning
Fra et skattemæssigt synspunkt er skattepolitikker forskellige for egenkapital og gældsfonde. Hvis en investor har en afbalanceret fond i mindre end 12 måneder, klassificeres den under kortvarig, og hvis den overstiger at have i over 12 måneder, klassificeres den under langvarig.
I henhold til de seneste opdateringer vil investeringerne i gældsfonde og opbevares i mere end tre år i Indien blive kategoriseret under den langsigtede periode og skal opkræves kapitalgevinst skatteprocent i procent med indekseringsfordel. Enhver indtjening fra kortsigtede investeringer på gældsinvesteringer føjes til indkomsten og beskattes i henhold til den indkomstskatplade, hvorunder investoren skal komme.
Jo længere du har din afbalancerede fond, jo bedre er skattefordel, de giver
