Hvad er en investeringsanalytiker?
Investeringsanalytiker er en person, der præsenterer sin investeringsrådgivning (køb, sælg, besidd) for deres kunder eller porteføljeforvaltere efter at have gennemført en grundig finansiel analyse, udarbejde finansielle modeller og korrelere indvirkningen af økonomiske forhold på den relaterede investering.
Forklaring
En investeringsanalytikers arbejde afhænger af typen af arbejdsgiver. For eksempel ansættes de af investeringsforvaltningsfirmaer til at hjælpe deres fondsforvaltere med at træffe specifikke beslutninger vedrørende investeringer, mens mæglere, investeringsbanker udpeger analytikere til at yde rådgivning til deres kunder eller porteføljeforvaltere.
Det fokuserer på evaluering af finansiel og økonomisk information relateret til en given virksomhed og genererer anbefaling om, hvorvidt der skal købes, sælges eller holdes.
- Buy-Side: Gensidige fonde og rådgivningsfirmaer udpeger købsanalytikere til at identificere investeringsmuligheder på markedet.
- Sell-Side: Investeringsbanker og forskningsfirmaer udpeger analytikere på sælgesiden til at forstå risiko og investeringer i forbindelse med investeringer og generere rapporter om specifikke virksomheder.
Ansvar
# 1 - Top-Down tilgang
Koncentrer dig om økonomiske begivenheder og betingelser og deres indvirkning på investeringerne. F.eks. Bankrenter, arbejdsløshedsprocent, inflation, brancher, virksomheds økonomiske data.
# 2 - Bottom-Up tilgang
Koncentrer processen ved at oprette forskningsrapporter efter virksomhed, sektorindustri, økonomiske data osv. I denne tilgang er prioritet fokuseret på virksomhedens økonomi og derefter tilgang til andre faktorer, der påvirker dens forretning.
- Forskning på virksomheden: Forskning vedrørende virksomhedens præstationer i branchen, dens betydning og status.
- Analyse: Nuværende analyse af virksomhedsregnskaber som resultatopgørelse, balance og pengestrømsopgørelse.
- Generering af rapporter: Generering af rapporter efter analyse af økonomiske data og opsummering af virksomhedens økonomiske forhold, væksttilgang og værdi.
- Opdatering af viden: Møde med virksomhedsledelse, fondsforvaltere og mæglere for at forstå deres synspunkter og forretningsmæssige tilgang på markedet.
- Industri / sektor og økonomisk analyse: analyse af økonomiske faktorer, der påvirker virksomhedens drift og samlede forretning.
- Anbefaling: Efter at have genereret og analyseret information om virksomhedens økonomi, ledelsesmetode og dens fremtidige udsigter, der skaber anbefalinger baseret på rapporter.
- Opdater viden: Løbende opdatering af information er det vigtige ansvar for en investeringsanalytiker, som aldrig ender.
Kvalifikation
- Bachelorgrad: Vigtigt for job på entry level med emner relateret til forretning som økonomi, handel, økonomi med yderligere færdigheder som kvantitativ analyse, statistik.
- Kandidatgrad: For at komme videre i denne profil foretrækker mange virksomheder kandidatuddannelser inden for forretningsadministration og finansiering.
- Professionelle kvalifikationer: Det tager flere år at kvalificere sig og få erfaring fra institutter som Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, men de giver tilstrækkelig viden og erfaring til indrejse såvel som en avanceret analytiker.
Færdigheder
- Forståelse af økonomi og økonomi: Det vigtigste sæt af færdigheder er forståelse af virksomhedens økonomi såvel som økonomi, da disse to komponenter bestemmer forretningstilgangen og fremtiden på markedet.
- Analytisk: Det skal være med et analytisk sind og være i stand til at oprette, analysere de givne data.
- Opdateret viden: Analyseposition kræver løbende en opdatering om aktuelle forhold, banksatser, virksomhedshandlinger, regeringsmeddelelse, skattepolitik, virksomhedens ledelse osv.
- Grundlæggende it-færdigheder: Selvom en analytiker ikke har brug for en IT-baggrund, vil nogle færdigheder hjælpe investeringsanalytikere med at generere rapporter og blive effektive til at arbejde, når der er arbejdstryk. F.eks. Excel, VBA, SQL osv.
- Teamindsats: En analytikerposition er ikke et enkeltpersonjob, men kræver et team, der genererer data, opdaterer information i systemer, analyserer og leverer rapporter. Det er vigtigt for en analytiker at arbejde og synkronisere med teamet for at blive mere effektiv.
- Kommunikation: De skal muligvis deltage i møder med virksomhedens ledelse, mæglere og forhandlere og levere data og genereret information, hvilket kræver et højt niveau af kommunikationsevner.
Investeringsanalytikerens karrierevej
# 1 - Indgangsniveau
Kandidater med relevante emner begynder på en stilling som junioranalytiker. Junioranalytikeres funktion er at indsamle og opdatere data i systemet for at generere økonomiske rapporter.
- Mens man arbejder som junioranalytiker, kan enkeltpersoner lære forskellige teknikker for at tilegne sig færdighedssæt og samtidig kan nærme sig en kandidatgrad for at komme videre inden for dette felt.
- Den person med en kandidatgrad kan blive tilbudt rollen som senioranalytiker, hvis han besidder et niveau af færdigheder og viden.
- Senioranalytiker fokuserer på forskellige kategorier af værdipapirer, mens planlægning, gennemførelse, nye projekter, udvikling og opdatering af data, møde virksomhedsledelse og præsentere rapporter til kunder. Senioranalytiker observerer, forstår og behandler arbejde hos junioranalytikere, der arbejder under dem.
# 2 - Porteføljeforvaltere
I løbet af en periode, hvis senioranalytikeren var i stand til at præstere med et højt niveau af nøjagtighed og standarder, kunne han muligvis blive tilbudt stillingen som porteføljeforvalter. Porteføljeforvalterens funktion er at sætte strategi med forskellige investeringer.
Finansiel analytiker vs investeringsanalytiker
| Kriterier | Finansiel analytiker | Investeringsanalytiker | ||
| Definition | Finansanalytiker genererer rapporter for at hjælpe virksomheden med at træffe den nødvendige beslutning ved at analysere økonomiske data leveret af firmaet. | Denne forskning for at skabe økonomiske modeller, give resultater og anbefaling til klienter, ledelse vedrørende specifik investering i værdipapirer. | ||
| Felter | Finansiel analytiker er et bredere begreb, hvilket betyder, at mange virksomheder kræver, at finansielle analytikere forstår deres klientfinansiering, virksomhedsfinansiering, opdatering af økonomiske data i systemet osv. | Investeringsanalytikere i nichetermer sammenlignet med finansielle analytikere, da de fokuserer på forskellige økonomiske aspekter og forskning relateret til tilgængelige investeringskategorier og præsenterer deres anbefaling. | ||
| Arbejde | Analyse af kvantitative data genereret af systemet, cost-benefit-analyse, analyse af økonomiske data fra forskellige datterselskaber / filialer, forretningsprognoser. | Analyse af økonomiske data, forståelse af økonomi ved en given investering, møde med ledere og præsentere data. |
Konklusion
Jobprofil og karrieremuligheder for investeringsanalytikere er gode for enkeltpersoner, der ønsker at opbygge en karriere i den finansielle industri, især inden for investeringer. Jobprofil har brug for en person, der er klar til at arbejde under pres, arbejde hårdt, mens de koordineres med teamet og måske endda kræve at arbejde på helligdage i sagsbehandling ankommer selv med disse pligter og presseanalytikerprofil giver et højt niveau af jobtilfredshed og karriere vækst. Mange store virksomheder som investeringsbanker, finansielle institutioner, forsikringsselskaber, mæglere har brug for analytikere i den daglige drift. Enkeltpersoner med det givne sæt færdigheder og kvalifikationsniveau kan nå profil op til porteføljeforvaltere.
