XIRR Excel-funktion
XIRR-funktion er også kendt som udvidet intern afkastfunktion i excel, og denne funktion bruges til at beregne baseret på flere investeringer udført på samme tidsperiode, dette er også en økonomisk funktion i excel og er en indbygget funktion, der tager værdidatoer og gætter værdi som input til den.
Syntaks
- Værdi *: Transaktionsbeløbene. Det refererer til en række pengestrømme svarende til en betalingsplan
- Datoer * Transaktionsdatoer. Det refererer til en række datoer svarende til dens respektive transaktion
- estimeret_irr: Valgfri. Det omtrentlige afkast. Standard = 10%
Sådan bruges XIRR-funktionen i Excel
Lad os tage et par XIRR-beregninger i Excel-eksempler, før vi bruger XIRR excel-funktionens projektmappe:
Eksempel nr. 1
Antag at du investerer Rs. 8000 i marts 2012, og du modtager et beløb på Rs. 2000 med forskellige tidsintervaller fra marts til december 2017. I dette tilfælde vil din indtastning i excel-arket indeholde tiden og det tilsvarende beløb, som vist nedenfor.
XIRR excel kan således beregnes som XIRR (værdier, datoer) som vist nedenfor.
Eksempel 2
Antag at du investerer Rs. 2000 flere gange fra 1. april 2017 til 10. december 2017. I sidste ende modtager du et beløb på Rs. 20.000 den 5. marts 2018. I dette tilfælde skal dit input i excel-arket lide dette
For at beregne afkastet på denne investering angiver du input som XIRR (værdier, datoer) som vist nedenfor.
Du finder ud af, at XIRR i ovenstående tilfælde er 0,78.
Eksempel 3
Lad os antage, at du begyndte at investere et beløb på Rs 8000 i marts 2011 i gensidige fonde. Efter at have set gode afkast på din beløb, du investeret hvert år med en 10% forøgelse hver gang, og i 8 th år, du har modtaget et beløb på Rs. 100.000. Indgangen vil i dette tilfælde være som vist nedenfor:
XIRR beregnes som XIRR (værdier, datoer) à XIRR (B3: B10, A3: A10)
Ovenstående eksempel kan også overvejes på en anden måde. Ved din første investering modtager du et samlet beløb på Rs. 8800 (10% på din investering) om et år. Du beslutter at investere dette beløb, hvilket giver dig et afkast på 10% igen, og denne cyklus fortsætter i på hinanden følgende 7 år, og du modtager et beløb på Rs. 1,00000 i 8 th år.
Eksempel 4
Antag at du investerer Rs. 8.000 i tre på hinanden følgende år og modtager i alt Rs. 28.000 i de næste fem år. I dette tilfælde foretages både investeringerne og indløsningerne over en periode. Input i excel vil være som vist nedenfor:
For at beregne afkastet på denne transaktion vil XIRR-funktionen blive givet af XIRR (værdier, datoer) som vist nedenfor:
XIRR her er 0,037.
Ansøgninger
XIRR i Excel gælder i enhver investeringsportefølje, der har flere pengestrømme over en periode. Nogle af dem inkluderer investeringsfond SIP, pengene tilbage planer, PPF, EPF osv. Nogle gange vil du måske se dit afkast på de investeringer, du har foretaget på aktiemarkedet i løbet af de sidste 10 år. XIRR Excel kan også bruges i en kombination af flere investeringer foretaget forskellige steder for at beregne den samlede afkast.
Ting at huske
- Det investerede beløb (udstrømning) skal tælles som negativt og det modtagne beløb (tilstrømning) som positivt
- Pengestrømsværdierne kan vises i en hvilken som helst rækkefølge.
- Der skal være kontant udstrømning og tilstrømning. Hvis en af dem mangler, returnerer XIRR-funktionen #NUM! fejl.
- Datoerne skal være gyldige. At angive en ugyldig dato i datoparameteren vil resultere i #NUM! fejl i XIRR-funktionen.
- Antallet af værdier og datoer skal være ens. Ulige tal vil resultere i en fejl.
