Top 15 finansielle funktioner i Excel
Microsoft Excel er det vigtigste værktøj for investeringsbankfolk og finansielle analytikere. De brugte mere end 70% af tiden på at forberede Excel-modeller, formulere antagelser, værdiansættelser, beregninger, grafer osv. Det er sikkert at antage, at investeringsbankfolk er mestre i excel-genveje og formler. Selvom der er mere end 50+ økonomiske funktioner i Excel, er her listen over de 15 bedste finansielle funktioner i Excel, der oftest bruges i praktiske situationer.
Uden meget ado, lad os se på alle de økonomiske funktioner en efter en -
- # 1 - Fremtidig værdi (FV)
- # 2 - FVSCHEDULE
- # 3 - nutidsværdi (PV)
- # 4 - Netto nutidsværdi (NPV)
- # 5 - XNPV
- # 6 - PMT
- # 7 - PPMT
- # 8 - Intern afkast (IRR)
- # 9 - Modificeret intern afkast (MIRR)
- # 10 - XIRR
- # 11 - NPER
- # 12 - RATE
- # 13 - EFFEKT
- # 14 - NOMINAL
- # 15 - SLN
# 1 - Fremtidig værdi (FV): Finansiel funktion i Excel
Hvis du vil finde ud af den fremtidige værdi af en bestemt investering, der har en konstant rente og periodisk betaling, skal du bruge følgende formel -
FV (Rate, Nper, (Pmt), PV, (Type))
- Rate = Det er rentesatsen / perioden
- Nper = antal perioder
- (Pmt) = Betaling / periode
- PV = nutidsværdi
- (Type) = Når betalingen foretages (hvis intet nævnes, antages det, at betalingen er foretaget i slutningen af perioden)
FV-eksempel
A har investeret US $ 100 i 2016. Betalingen er foretaget årligt. Rentesatsen er 10% pa Hvad ville FV være i 2019?
Løsning: I Excel placerer vi ligningen som følger -
= FV (10%, 3, 1, - 100)
= 129,79 $
# 2 - FVSCHEDULE : Finansiel funktion i Excel
Denne økonomiske funktion er vigtig, når du skal beregne den fremtidige værdi med den variable rente. Se på nedenstående funktion -
FVSCHEDULE = (rektor, tidsplan)
- Principal = Principal er nutidsværdien af en bestemt investering
- Tidsplan = En række rentesatser sammensat (i tilfælde af excel bruger vi forskellige felter og vælger området)
FVSCHEDULE Eksempel:
M har investeret US $ 100 ved udgangen af 2016. Det forventes, at renten ændres hvert år. I 2017, 2018 og 2019 ville rentesatserne være henholdsvis 4%, 6% og 5%. Hvad ville FV være i 2019?
Løsning: I Excel vil vi gøre følgende -
= FVSCHEDULE (C1, C2: C4)
= US $ 115,752
# 3 - nutidsværdi (PV) : finansiel funktion i Excel
Hvis du ved, hvordan du beregner FV, er det lettere for dig at finde ud af PV. Sådan gør du -
PV = (Rate, Nper, (Pmt), FV, (Type))
- Rate = Det er rentesatsen / perioden
- Nper = antal perioder
- (Pmt) = Betaling / periode
- FV = Fremtidig værdi
- (Type) = Når betalingen foretages (hvis intet nævnes, antages det, at betalingen er foretaget i slutningen af perioden)
PV Eksempel:
Den fremtidige værdi af en investering i US $ 100 i 2019. Betalingen er foretaget årligt. Rentesatsen er 10% pa Hvad er solcellen fra nu af?
Løsning: I Excel placerer vi ligningen som følger -
= PV (10%, 3, 1, - 100)
= 72,64 $
# 4 - Netto nutidsværdi (NPV) : Finansiel funktion i Excel
Netto nutidsværdi er summen af positive og negative pengestrømme gennem årene. Sådan repræsenterer vi det i Excel -
NPV = (sats, værdi 1, (værdi 2), (værdi 3) …)
- Rate = Diskonteringssats for en periode
- Værdi 1, (værdi 2), (værdi 3) … = Positive eller negative pengestrømme
- Her ville negative værdier blive betragtet som betalinger, og positive værdier ville blive behandlet som tilstrømning.
NPV-eksempel
Her er en række data, hvorfra vi skal finde NPV -
| detaljer | I US $ |
| Rabatprocent | 5% |
| Indledende investering | -1000 |
| Retur fra 1 st år | 300 |
| Retur fra 2. år | 400 |
| Retur fra 3 rd år | 400 |
| Retur fra 4 th år | 300 |
Find ud af NPV.
Løsning: I Excel vil vi gøre følgende -
= NPV (5%, B4: B7) + B3
= 240,87 $
Se også denne artikel - NPV vs IRR
# 5 - XNPV : Finansiel funktion i Excel
Denne økonomiske funktion svarer til NPV med et twist. Her er betaling og indkomst ikke periodisk. Snarere specifikke datoer er nævnt for hver betaling og indkomst. Sådan beregner vi det -
XNPV = (sats, værdier, datoer)
- Rate = Diskonteringssats for en periode
- Værdier = Positive eller negative pengestrømme (en række værdier)
- Datoer = Specifikke datoer (en række datoer)
XNPV-eksempel
Her er en række data, hvorfra vi skal finde NPV -
| detaljer | I US $ | Datoer |
| Rabatprocent | 5% | |
| Indledende investering | -1000 | 1 st december 2011 |
| Retur fra 1 st år | 300 | 1 st januar 2012 |
| Retur fra 2. år | 400 | 1 st februar 2013 |
| Retur fra 3 rd år | 400 | 1 st marts 2014 |
| Retur fra 4 th år | 300 | 1 st april 2015 |
Løsning: I Excel vil vi gøre som følger -
= XNPV (5%, B2: B6, C2: C6)
= US $ 289,90
# 6 - PMT : Finansiel funktion i Excel
I excel betegner PMT den periodiske betaling, der kræves for at betale for en bestemt periode med en konstant rente. Lad os se på, hvordan man beregner det i Excel -
PMT = (Rate, Nper, PV, (FV), (Type))
- Rate = Det er rentesatsen / perioden
- Nper = antal perioder
- PV = nutidsværdi
- (FV) = Et valgfrit argument, der handler om den fremtidige værdi af et lån (hvis intet nævnes, betragtes FV som "0")
- (Type) = Når betalingen foretages (hvis intet nævnes, antages det, at betalingen er foretaget i slutningen af perioden)
PMT-eksempel
US $ 1000 skal betales fuldt ud om 3 år. Rentesatsen er 10% pa, og betalingen skal ske årligt. Find ud af PMT.
Løsning: I Excel beregner vi det på følgende måde -
= PMT (10%, 3, 1000)
= - 402.11
# 7 - PPMT : Finansiel funktion i Excel
Det er en anden version af PMT. Den eneste forskel er denne - PPMT beregner betaling af hovedstol med en konstant rente og konstante periodiske betalinger. Sådan beregnes PPMT -
PPMT = (Rate, Per, Nper, PV, (FV), (Type))
- Rate = Det er rentesatsen / perioden
- Per = Den periode, hvor hovedstolen skal beregnes
- Nper = antal perioder
- PV = nutidsværdi
- (FV) = Et valgfrit argument, der handler om den fremtidige værdi af et lån (hvis intet nævnes, betragtes FV som "0")
- (Type) = Når betalingen foretages (hvis intet nævnes, antages det, at betalingen er foretaget i slutningen af perioden)
PPMT-eksempel
US $ 1000 skal betales fuldt ud om 3 år. Rentesatsen er 10% pa, og betalingen skal ske årligt. Find ud af PPMT i det første år og andet år.
Løsning: I Excel beregner vi det på følgende måde -
1 st år,
= PPMT (10%, 1, 3, 1000)
= US $ -302,11
2 nd år,
= PPMT (10%, 2, 3, 1000)
= -332,33 $
# 8 - Intern afkast (IRR) : Finansiel funktion i Excel
For at forstå, om noget nyt projekt eller en investering er rentabel eller ej, bruger virksomheden IRR. Hvis IRR er mere end forhindringsfrekvensen (acceptabel sats / gennemsnitlige kapitalomkostninger), er det rentabelt for firmaet og omvendt. Lad os se, hvordan vi finder ud af IRR i Excel -
IRR = (Værdier, (Gæt))
- Værdier = Positive eller negative pengestrømme (en række værdier)
- (Gæt) = En antagelse om, hvad du synes, IRR skal være
IRR-eksempel
Her er en række data, hvorfra vi skal finde IRR -
| detaljer | I US $ |
| Indledende investering | -1000 |
| Retur fra 1 st år | 300 |
| Retur fra 2. år | 400 |
| Retur fra 3 rd år | 400 |
| Retur fra 4 th år | 300 |
Find ud af IRR.
Løsning: Sådan beregner vi IRR i Excel -
= IRR (A2: A6, 0,1)
= 15%
# 9 - Modificeret intern afkast (MIRR) : Finansiel funktion i Excel
Den ændrede interne afkast er et skridt foran den interne afkast. MIRR betyder, at investeringen er rentabel og bruges i erhvervslivet. MIRR beregnes ved at antage NPV som nul. Sådan beregnes MIRR i Excel -
MIRR = (Værdier, finansieringssats, geninvesteringssats)
- Værdier = Positive eller negative pengestrømme (en række værdier)
- Finansieringssats = betalt rentesats for de penge, der bruges i pengestrømme
- Geninvesteringssats = betalt rentesats for geninvestering af pengestrømme
MIRR-eksempel
Her er en række data, hvorfra vi skal finde MIRR -
| detaljer | I US $ |
| Indledende investering | -1000 |
| Retur fra 1 st år | 300 |
| Retur fra 2. år | 400 |
| Retur fra 3 rd år | 400 |
| Retur fra 4 th år | 300 |
Finansieringssats = 12%; Geninvesteringssats = 10%. Find ud af IRR.
Løsning: Lad os se på beregningen af MIRR -
= MIRR (B2: B6, 12%, 10%)
= 13%
# 10 - XIRR : Finansiel funktion i Excel
Her skal vi finde ud af IRR, som har specifikke datoer for pengestrøm. Det er den eneste forskel mellem IRR og XIRR. Se hvordan man beregner XIRR i Excel finansiel funktion -
XIRR = (Værdier, datoer, (Gæt))
- Værdier = Positive eller negative pengestrømme (en række værdier)
- Datoer = Specifikke datoer (en række datoer)
- (Gæt) = En antagelse om, hvad du synes, IRR skal være
XIRR-eksempel
Her er en række data, hvorfra vi skal finde XIRR -
| detaljer | I US $ | Datoer |
| Indledende investering | -1000 | 1 st december 2011 |
| Retur fra 1 st år | 300 | 1 st januar 2012 |
| Retur fra 2. år | 400 | 1 st februar 2013 |
| Retur fra 3 rd år | 400 | 1 st marts 2014 |
| Retur fra 4 th år | 300 | 1 st april 2015 |
Løsning: Lad os se på løsningen -
= XIRR (B2: B6, C2: C6, 0,1)
= 24%
# 11 - NPER : Finansiel funktion i Excel
Det er simpelthen antallet af perioder, man har brug for at afbetale lånet. Lad os se, hvordan vi kan beregne NPER i excel -
NPER = (Rate, PMT, PV, (FV), (Type))
- Rate = Det er rentesatsen / perioden
- PMT = Betalt beløb pr. Periode
- PV = nutidsværdi
- (FV) = Et valgfrit argument, der handler om den fremtidige værdi af et lån (hvis intet nævnes, betragtes FV som "0")
- (Type) = Når betalingen foretages (hvis intet nævnes, antages det, at betalingen er foretaget i slutningen af perioden)
NPER-eksempel
Der betales 200 dollars om året for et lån på 1000 dollars. Rentesatsen er 10% pa, og betalingen skal ske årligt. Find ud af NPER.
Løsning: Vi skal beregne NPER på følgende måde -
= NPER (10%, -200, 1000)
= 7,27 år
# 12 - RATE : Finansiel funktion i Excel
Gennem RATE-funktionen i excel kan vi beregne den nødvendige rentesats for at afbetale lånet fuldt ud i en given periode. Lad os se på, hvordan man beregner RATE-økonomisk funktion i Excel -
RATE = (NPER, PMT, PV, (FV), (Type), (Gæt))
- Nper = antal perioder
- PMT = Betalt beløb pr. Periode
- PV = nutidsværdi
- (FV) = Et valgfrit argument, der handler om den fremtidige værdi af et lån (hvis intet nævnes, betragtes FV som "0")
- (Type) = Når betalingen foretages (hvis intet nævnes, antages det, at betalingen er foretaget i slutningen af perioden)
- (Gæt) = En antagelse om, hvad du synes, RATE skal være
RATE Eksempel
US $ 200 betales pr. År for et lån på US $ 1000 i 6 år, og betalingen skal ske årligt. Find ud af RATE.
Løsning:
= RATE (6, -200, 1000, 0,1)
= 5%
# 13 - EFFEKT : Finansiel funktion i Excel
Gennem EFFECT-funktionen kan vi forstå den effektive årlige rente. Når vi har den nominelle rente og antallet af sammensætninger pr. År, bliver det let at finde ud af den effektive rente. Lad os se på, hvordan man beregner EFFECT-finansfunktion i Excel -
EFFEKT = (Nominal_Rate, NPERY)
- Nominal_Rate = Nominel rente
- NPERY = Antal sammensatte pr. År
EFFEKT Eksempel
Betaling skal betales med en nominel rente på 12%, når antallet af sammensætninger pr. År er 12.
Løsning:
= EFFEKT (12%, 12)
= 12,68%
# 14 - NOMINAL : Finansiel funktion i Excel
Når vi har en effektiv årlig sats og antallet af sammensætningsperioder om året, kan vi beregne NOMINAL sats for året. Lad os se på, hvordan man gør det i Excel -
NOMINAL = (Effect_Rate, NPERY)
- Effect_Rate = Effektiv årlig rente
- NPERY = Antal sammensatte pr. År
NOMINALT Eksempel
Betaling skal betales med en effektiv rente eller en årlig ækvivalent sats på 12%, når antallet af sammensætninger pr. År er 12.
Løsning:
= NOMINAL (12%, 12)
= 11,39%
# 15 - SLN : Finansiel funktion i Excel
Via SLN-funktionen kan vi beregne afskrivninger via en lineær metode. I excel vil vi se på SLNs økonomiske funktion som følger -
SLN = (Omkostninger, redning, liv)
- Omkostning = Omkostning for et aktiv, når det købes (startbeløb)
- Salvage = Aktivets værdi efter afskrivning
- Levetid = Antal perioder, hvor aktivet afskrives
SLN Eksempel
De oprindelige omkostninger ved maskiner er US $ 5000. Det er afskrevet i metoden med lige linje. Maskineriet blev brugt i 10 år, og nu er maskinens bjærgningsværdi US $ 300. Find afskrivninger, der opkræves pr. År.
Løsning:
= SLN (5000, 300, 10)
= US $ 470 pr. År
Du kan også se på Afskrivning Komplet vejledning
Top 15 finansielle funktioner i Excel Video
Anbefalede artikler
- PMT-formel i Excel
- Kovariansmatrix i Excel
- NPER-funktion i Excel
- Kører i alt i Excel
