Hvad er gensidig udgiftsforhold?
Gensidig udgiftsforhold er de omkostninger, som fonden opkræver i forhold til den gennemsnitlige værdi af aktiver i en relevant periode og måles i procent. Gebyrerne inkluderer administrationsomkostninger, rådgivningsgebyrer, rejseomkostninger, konsulentomkostninger, dog mæglervirksomhed ved handel med ekskluderet.
Forklaring
Gensidig fonds omkostningsgrad er et forhold, der opretholdes for de udgifter, der bruges til at drive gensidig fond. Omkostninger er det største problem i gensidige fonde. Disse høje omkostninger kan nedbrydes i en investors afkast. Også høje omkostninger tilfældigvis er årsagen til, at nogle gensidige fonde yder under-pari.
Der er to komponenter, der laver disse omkostninger, først er den oprindelige udgift, der tilskrives oprettelse af en ordning under en fond, og for det andet er det de løbende tilbagevendende udgifter. Løbende tilbagevendende udgifter er repræsenteret af omkostningsprocenten, også kendt som Management Expense Ratio. Dette forhold inkluderer omkostningerne ved at ansætte teknisk dygtige investeringsanalytikere, administrative omkostninger, annonceringsrelaterede omkostninger til promovering og vedligeholdelse af Scheme-midler.
Sådan beregnes?
Mutual Fund-omkostningsforholdet beregnes ved at dividere den samlede udgift med den gennemsnitlige værdi af porteføljen. Nogle gange kan det beregnes eller udtrykkes som pr. Enhed pr. Enhed, og derfor beregnes i så fald den indre værdi for begyndelsen af året og den indre værdi i slutningen af året først og derefter gennemsnittet af den indre værdi i årets begyndelse og den indre værdi ved årets udgang divideres med udgifterne pr. enhed.
Eksempler
En gensidig fonds åbningsværdi (NAV) er $ 20, og den afsluttende nettoaktiverværdi (NAV) er $ 24. Omkostningen pr. Enhed er $ 0,5. Fondens årlige køb er $ 2500, og dets årlige salg er $ 4200.
Her beregnes udgiftsforholdet ved at finde ud af gennemsnittet af NAV (Opening Net Asset Value) og lukke Netto Asset Value (NAV).
Løsning:
Gennemsnittet af den åbne nettoaktiverværdi (NAV) og den afsluttende nettoaktiverværdi (NAV) er (20 + 24) / 2, dvs. 22 .
- = $ 0,5 / $ 22
- = 2,27%.
Derfor er forholdet 2,27%, hvilket betyder, at investoren får afkastet efter at have trukket denne procentdel fra sit faktiske afkast.
Hvordan fortolkes dette forhold?
Mutual Fund's omkostningsforhold er en indikation for investorerne om Mutual Funds afkastrelaterede kapaciteter. Hver gang en investering foretages gennem gensidige fonde på det tidspunkt, er det afkast, som investorer tjener, normalt afkastet minus omkostningsforholdet; derfor spiller det en meget vigtig rolle i det. Det anses altid for bedre, hvis dette forhold er lavere. Investorerne skal forstå, at jo højere forhold, jo lavere afkast skal de forvente. Faktisk spiller det også en vigtig rolle i beslutningsprocessen.
Betydning
En omkostningsgrad for gensidig fond spiller en meget vigtig rolle for de investorer, der ønsker at investere i gensidige fonde. Vurderingen af dette forhold kan forudsige antallet af afkast, som investorerne kan få. Det er en indikation af de udgifter, som gensidige fond skal afholde for at beskytte deres lagre og også til rådgivning. Jo mindre forhold, jo bedre er investeringen, der skal foretages i den gensidige fond.
Fordele
- Det hjælper med at indikere investorerne om deres forventede afkast.
- Det er et forhold, der er nyttigt til beregning af omkostningen, som investorerne skal afholde, og som også kan overvåges.
- Eksperterne hyres til at foretage alle beregningerne af udgiftsforholdet. Derfor er det et meget pålideligt og godt beslutningsværktøj.
- Omkostninger er det største problem for gensidige fonde. Hvis disse omkostninger er høje, kan det modvirke investorerne. derfor tilrådes det altid at kontrollere omkostningsgraden inden investering.
Begrænsninger
- Investorerne bør ikke kun stole på gensidige udgiftsforhold, men der er også andre faktorer, der kan bestemme og påvirke deres afkast fra porteføljen.
- Fondshuse bør gøre et godt forsøg på at reducere deres omkostningsprocent, fordi det også anbefales fra investorens synspunkt, at omkostningsgraden skal være mindst.
- Eksperterne, der er ansat til at beregne gensidige fonds udgiftsforhold, er normalt meget høje, og for at være på en mere sikker side bliver dette et behov for fondehuse at ansætte eksperterne til at udføre jobbet, og det påvirker også afkastet gensidig fond.
- I nogle fondehuse styres udgiften ikke grundigt, og derefter er annonceringsomkostningerne og reklameomkostningerne så højere i disse huse, at investorerne bliver de ultimative syge.
- De ikke-administrerede omkostninger skal ledes af ledelsen, fordi investorerne skal betale beløbet for omkostningsforholdet fra deres afkast.
Konklusion
Der er ingen gratis frokost hvor som helst. Dette er også en sand erklæring for investeringen i investeringsforeninger. Som i tilfælde af sygdom besøger vi læger, og læger opkræver gebyrer for os. Ligeledes hjælper investeringsforeninger os med at opretholde vores investeringer, og de opkræver et bestemt gebyr og det gebyr. Rateforholdet mellem gensidige fonde er nøjagtigt, hvor meget en investor skal betale hvert år for at opretholde deres investering i fondshuse. Fondshuse bør holde omkostningsforholdet mindre, så de kan tilskynde investorerne til at investere i gensidige fonde.
