Personal Banker Job - Roller og ansvar
Personal Banker Jobbeskrivelse inkluderer at hjælpe kunderne inden for forskellige områder såsom åbning af opsparing og kontrolkonti, løsning af de forskellige problemer hos klienterne, præsentation af de forskellige produkter og tjenester, der er tilgængelige for de eksisterende og potentielle kunder, investering i indskudsbeviser , etc.
En personlig bankmand er en professionel, der tager sig af deres kunders personlige konti, hovedsagelig i detailbankafdelinger og i store finansielle institutioner. De er dygtige til at kende markederne meget godt for at støtte deres kunder og besidde gode beslutningstagning og analytiske færdigheder.
Hvad gør en personlig bankmand?
Den primære jobbeskrivelse for det personlige bankjob er angivet nedenfor:
- Støtte til klienter i åbning af konti
- Administrer kundens daglige forespørgsler relateret til deres respektive personlige konto
- Forståelse af kundens krav med hensyn til ethvert nyt eller eksisterende produkt, der tilbydes af banken eller den finansielle institution
- Introduktion og markedsføring af nye produkter til kundebasen inklusive forklaring på fordele;
- Overordnet styring af kundens personlige konti;
- Stræb efter at oprette en ny kundedatabase ved at anvende marketingteknikker.
Et par sekundære jobbeskrivelser af den personlige bankmand er inkluderet:
- Rådgivning af klienter om valg af det bedste alternativ til investering
- Tilvejebringelse af konsultation om fremtidige krav til kunden
- Vedligeholdelse af kundernes konti og proaktiv vejledning af dem til at undgå gebyrer eller gebyrer på grund af misligholdelse eller lignende.
Faktisk kan et personlig bankjob være helt subjektivt afhængigt af forholdet mellem kunden og deres personlige bankmand - den personlige bankmand kan fungere som en ledsager af kundens krav og foreslå ham det bedste og det værste.
Personligt bankjob - Uddannelseskvalifikation påkrævet
En personlig bankmand skal være udestående i konti og økonomisk analyse. Derfor er en bachelor i økonomi (eller en bachelor i finansrelateret emne) gavnlig. Ikke desto mindre er en anden grad i eksamen acceptabel, men efteruddannelsen kræver finansrelateret undersøgelse.
Den håbefulde personlige bankmand skal have personlige bankmandskvalifikationer i nedenstående emner (foretrækkes at have grundlæggende grader i disse):
- Konti
- Finansiel analyse
- Matematik
- Statistikker
- Økonomi
- Kvantitativ undersøgelse
- Risikostyring
Færdigheder til personlig bankjob
kilde: recruiting.ultipro.com
De grundlæggende færdigheder hos en personlig bankmand kræves nedenfor:
- Regnskabsfærdigheder og gode analytiske teknikker
- Godt i beregninger
- Salg og kundeserviceteknikker
- Gode kommunikations- og præsentationsevner skal være stærk ineffektiv positiv kommunikation med overbevisende færdigheder
- Stærk evne til at arbejde mod mål og nå deadlines
- Gode lederskabskompetencer
- Grundlæggende viden om regnskab eller relateret software er altid et plus
- Forståelse af hvordan markedet fungerer og skal være i stand til at guide kunden effektivt
- Forståelse af produkter, der er tilgængelige på markedet og tilbydes af sig selv
Karrieremuligheder
En personlig bankmand kan bane vej ud i detailbank, investeringsbank eller finansielle institutioner som formueforvaltning og fondsadministrationsfirmaer. Denne industri er et stort marked (eller jeg skal nævne, at de er et af de største markeder i det eksisterende finansielle område ved siden af det statslige marked) og har meget potentiale for vækst. Det tilbyder også individuel vækst med hensyn til personlige bankmandskompetencer, viden, personlig finansiering og personlighedsudvikling.
- Man kan starte deres personlige bankmandskarriere; gå på at udforske nye produkter og deres effektivitet, der tilbydes af deres institution og på markedet skabe gode forbindelser med deres kunder forstå bankmodellen, ende til slut-transaktion og tag derefter en beslutning (hvis de når et bestemt mætningsniveau) for at fortsætte det samme eller gå videre.
- Når de går videre, kan de udforske roller i fondsforvaltningen eller formueforvaltningsinstitutionerne - de kan udnytte deres erhvervede viden og færdigheder til at styre fonde og porteføljer, der ejes af HNI'er (High Net Value Individuals), der danner kundebase for sådanne institutioner; de kan rådgive sådanne kunder om, hvordan deres investeringer kan vise sig at være de bedste for dem i fremtiden.
- En anden personlig bankrørs karriere kan være at vælge at blive finansiel konsulent eller finansiel rådgiver. Dette er private konsulenter, der leverer finansielle produkter og tjenester til enkeltpersoner og virksomheder. I visse dele af verden skal de have licenser eller grader, før de kan begynde at øve. Afhængigt af deres licens har de lov til at markedsføre deres produkter. Dette er påkrævet, da hvert produkt har et bestemt niveau af kompleksitet - nogle få af dem kan være så komplicerede, at en almindelig mand kan lave tab, hvis han lægger hænderne på det samme, men ikke har nogen idé om, hvordan det fungerer, og dette vil påvirke økonomien som helhed. Et par af produkterne er også dyre, baseret på deres kompleksitet. Man kan dog starte med noget grundlæggende og langsomt erhverve højere niveauer med tiden.
Afsluttende tanker
Hvis du har til hensigt at nævne disse personlige bankmandskompetencer, og du har en passende grad for det samme, skal du tænke over denne rolle, og hvem ved, at du lander med et perfekt personligt bankmandjob, der er beregnet lige til dig. Før du starter med noget, skal du tænke over et par ting -
- Forstå rollen meget godt, inklusive dens krav - du bør ikke ende med at indse, at du er på den forkerte vej.
- Kend dine prioriteter i den personlige bankmandskarriere - tror du, du har brug for at gøre det på dette tidspunkt, eller kan du finde ud af en alternativ tilgang i nogen tid og derefter gå videre med dette efter en bestemt tid? Planlæg i overensstemmelse hermed!
- Prøv at bestemme dine ambitioner, og hvordan du vil se ud, når du ser fremtiden - hvis dette er din drømme rolle, så fortsæt med det, der kræves, ellers tænk igen!
- Forstå, hvad der kan få dig til at nå det mål, hvor du er på vej - vælg den bedste tilgang til dig og på det rigtige tidspunkt, hvad der er muligt for dig, og hvad der er bedst at lande dig i den rigtige position. Kend dig selv!
- Alt sagt og gjort, men vælg de bedst betalte personlige bankmandjob - når alt kommer til alt er økonomi det, der skal tages hånd om. De bedst betalte personlige bankmandjob i din pleje er, hvad du skal forfølge.
