Hvad er investeringsanalysen?
Investeringsanalyse er den metode, som analytikere anvender til at evaluere, at investeringsmulighederne, rentabiliteten og dens dermed forbundne risici i deres portefølje. Det hjælper dem med at afgøre, om investeringen er værd eller ej.
Typer af investeringsanalyse
# 1 - Bottom-Up
Bottom-up-analysen fokuserer på et individuelt selskab, hvor investeringen skal foretages. Dette hjælper de små investorer med at fokusere og planlægge deres investering i en bestemt valgt virksomhed i stedet for at studere hele markedet til investeringsformål. Det er en konservativ tilgang, men på den anden side hjælper investorerne med at træffe den rigtige beslutning.
# 2 - Top-Down
Top-Down analyse, investorer skal studere hele markedet. Generelt er store investorer interesseret i denne type strategi. Fokus er helt på de store markeder annonce, ikke n de små virksomheder. Det er en forholdsvis bredere tilgang end nogen anden investeringsanalyse.
# 3 - Grundlæggende
Det er en traditionel metode, hvor analyse udføres ved at finde ud af den fair markedsværdi af investeringen, og på den måde beslutter investoren, om han vil købe aktien i virksomheden af ikke. Det er endnu en fremragende og effektiv metode til at analysere investeringer.
# 4 - Teknisk
Denne metode bruges til at bestemme og identificere handelsmulighederne ved at observere aktiemarkedets statistik. Eksperterne giver vejledning om, hvornår og hvor de skal investere i at øge afkastet.
Eksempler
Investeringsanalyse kan være forskellig for forskellige mennesker her. Vi tager eksemplet med to personer og deres investeringsmål.
En 23 år gammel kvinde, der arbejder i et MNC, ønsker at forstå sine investeringsplaner, hun ansætter en ekspert til det samme, eksperten kan råde hende til at investere i gensidige fonde eller købe individuelle aktier, da hun er i stand til at tage en lille risiko . Investeringsplanlæggeren skal forstå, at hun nu tjener en god løn pr. Måned, så hun kan bidrage med nogle penge som en investering. Derfor kan hun fungere som en aggressiv investor. Ideen med at foretage denne investeringsanalyse er at få hende til at forstå de fremtidige fordele ved opsparing og også at investere klogt.
Tværtimod, hvis en ekspert bliver bedt om at lave en investeringsplan for en 70 år gammel mand, der er pensioneret bankchef, så vil strategien være helt anderledes. Den ældre mand er dybest set bekymret over stabiliteten i sin økonomi. Han er mere tilbøjelige til at spare og investere i risikofri værdipapirer.
Han kan ikke fungere som en aggressiv investor; han vil være mere konservativ i sin tilgang. Nu skal investeringsanalysen være sådan, at den gamle er forpligtet til at investere i faste indskud, statsobligationer, også i nogle pensionsordninger, der muligvis bliver modne på det tidspunkt. Den finansielle rådgiver skal trodsigt arbejde for kundens forbedring i henhold til deres valg og bekvemmelighed.
Derfor anbefales det altid at tage kloge investeringsbeslutninger på toppen af din karriere, så vi kan få flere fordele ved det samme.
Fordele
- Investeringsanalysen er et værktøj, der hjælper investorer med at træffe kloge beslutninger om deres hårdt tjente penge.
- Dette gør investorer mere opmærksomme på markedstendenser og investeringsplaner. Man kan få en betydelig mængde fordele ved at udlede en ordentlig plan fra en ekspert eller af sig selv.
- Mens de foretager analyse, kan eksperterne let undersøge værdipapirerne og kan også evaluere bæredygtigheden og væksten af den i den nærmeste fremtid. Gennem denne undersøgelse kan investorerne få en klar idé om de værdipapirer, han ønsker at investere i.
- Ikke kun enkeltpersoner, men investeringsanalyser kan hjælpe store virksomheder med at arrangere deres porteføljestyring.
Ulemper
- Det kræver investeringsplaner, og de er noget komplicerede; det har også brug for en hel masse økonomisk viden. Nogle små investorer eller mellemstore investorer kan ikke gøre retfærdighed med det samme, og derfor ender de med at tage de forkerte beslutninger og kan også medføre enorme tab i stedet for gevinster.
- Det kræver viden, og nogle gange udpeger risikobevidste investorer eksperter til det samme. Eksperterne giver dem ordentlig vejledning, men eksperten opkræver gebyrer for det samme. Dette kan blive en ekstra omkostning for mange små og mellemstore investorer.
- Når en person forsøger at have økonomisk planlægning, skal han bestemme markedsrisikoen, som ikke er forudsigelig. Ingen i denne verden, ikke engang finansministeren kan forudsige den nøjagtige risiko, der kan være involveret i enhver transaktion. Derfor er der uundgåelige risikofaktorer forbundet med investeringsanalyse.
- Regeringens politik kan være en hindring i denne investeringsanalyse, hvis denne faktor ikke tages i betragtning.
