Hvad er Ponzi-ordningen?
Ponzi-ordningen er en bedrageri, hvor investering foretages af potentielle investorer med højt forventet afkast og minimal eller ingen forventet risiko, hvorved genereret afkast genereres generelt for tidlige investorer for at tiltrække nye investorer, og det beløb, der investeres af nye investorer, bruges til betale tidlige investorer.
Forklaring
Ponzi-ordningen er en form for bedrag, der tiltrækker investorer med et løfte om at give mere overskud på mindre tid med minimal investering. Ordningsarrangørerne opnår et afkast for tidlige investorer ved at skabe nye investorer. Når den nye investor tilføjer penge i ordningen, giver arrangørerne disse penge tilbage i form af investeringsafkast til de investorer, der oprindeligt havde investeret i ordningen. På denne måde tiltrækker de investorer til ordningen og holder dermed cyklussen på. Der er ingen faktisk fortjeneste i ordningen. Dette viser sig at være et fupnummer for den person, der tilføjer penge; de lover at generere et højt afkast med ringe eller ingen risiko.
Egenskaber
- Skildrer sikre høje afkastrenter med minimal risiko.
- Den kontinuerlige tilstrømning af afkast uanset markedet.
- Uregistrerede værdipapirer med kommission for sikkerhedsudveksling.
- Skjulte investeringsplantager eller meget vanskelige at forstå.
- Ingen papirstier.
Oprindelse af Ponzi Scheme
Denne ordning blev opkaldt efter Charles Ponzi, der snydte investorer i 1920 med svindel med frimærker. Porto plejede at svinge konstant, hvilket gjorde, at frimærker blev dyrere i et land end andre. Det brugte fordelen ved prisforskel ved at ansætte agenter til at købe internationale kuponer billigt i andre lande og sende tilbage til ham. Disse frimærker blev solgt med overskud til en højere pris end oprindeligt købt.
Elementer i Ponzi-ordningen
- For regelmæssigt at finansiere udbetalingerne kræver ordningen en kontinuerlig strøm af investorer.
- Løfter om et højt investeringsafkast for at fremkalde potentielle investorer.
- Manglende faktisk virksomhed / aktiv, produkt eller service til at opretholde lovede udbetalinger.
Eksempler på Ponzi-ordningen
- Charles Ponzi kom i 1920 med køb og salg af internationale poststempler.
- Ivar Kreuger, kom i 1930 med denne ordning; han var også kendt som matchkonge.
- MMM er 1990 kom med en Ponzi-ordning med et årligt afkast på op til 1000%.
- Caritas-ordningen i 1991 med otte gange tilbagevenden på seks måneder.
- Anubhav teak plantage fidus i 1992.
Ponzi-ordning røde flag
Lad os diskutere følgende røde flag.
# 1 - Uregistreret investering
Disse ordninger inkluderer generelt de investeringer, der ikke er registreret hos statslige regulatorer eller værdipapirer og valutakommissioner. Det er vigtigt for investorerne at have en registrering, der får adgang til information til ledelsen af virksomheden, dets produkter, tjenester og økonomi.
# 2 - Komplekse og hemmelige strategier
Alle ordninger, der har en kompleks protokol og hemmelige strategier, er generelt Ponzi-ordninger. Investorer får ikke fuldstændige oplysninger om ordningen, og arrangøren giver investoren en vag viden.
# 3 - Høj retur med ingen eller ringe risiko
En investor bør være forsigtig med ordningen, som lover at give et højt afkast med ringe eller ingen risiko. De investeringer, der giver højere afkast, indebærer større risiko.
# 4 - Uregistrerede sælgere
Statslige og føderale sikkerhedslove kræver, at investeringsselskaber og fagfolk er registreret under visse handlinger. Men de fleste ordninger kommer med ulicenserede og uregistrerede virksomheder og enkeltpersoner.
# 5 - Problemer med papirarbejde
Når penge ikke investeres som lovet, vil der være en fejl med kontoudtog, som viser, at ordningen er en Ponzi-ordning. Intet juridisk papirarbejde er tilgængeligt for investoren at undersøge.
# 6 - Høj vender konstant
Investeringer er aldrig ensartede i denne ordning. De kan svinge, så man skal være skeptisk over for de investeringer, der lover højt afkast hver gang.
Ponzi Scheme vs Pyramid Scheme
I Ponzi-ordninger gives pengene til porteføljeforvalteren i stedet for højt afkast, og investorer udbetales af midler indsamlet fra yderligere investeringer af senere investorer, mens i Pyramid-ordninger rekrutterer den første planlægning andre investorer, og denne cyklus fortsætter og fortsætter , og den nye investor deler provenuet med et højere niveau af pyramiden.
Fordele
- De oprindelige investorer vil snart få deres afkast af investeringerne. Scam-kunstneren er også ansvarlig for at projicere ordningen kan tjene stor værdi ved at tilføje flere investorer.
- Disse ordninger er lette at få øje på eller identificere. Hver ny gruppe investorer, der er oprettet, er højere end den forrige gruppe, og den dannede ordning er grundlæggende og enkel; kan derfor let identificeres.
Ulemper
- Forskellige retssager håndhæves for at retsforfølge strenge handlinger mod arrangørerne af denne ordning. En sådan svigagtig aktivitet er meget strafbar i alle lande.
- De investorer, der oprindeligt har haft fordel af ordningen og tjent maksimal fortjeneste, kan geninvestere i ordningen for yderligere at øge deres overskud, men denne gang kan de enten få en lille formue eller slet ingen fortjeneste, når ordningen bliver opløst.
- Investeringer eroderet i ordningen, investorerne kan miste hele eller en del af de midler, de havde investeret i ordningen, da det til sidst vil kollapse en dag eller den anden, når der ikke er investorer, der er klar til at deltage i ordningen.
Konklusion
Det er en form for finansiel bedrageri, hvor store grupper af investorer tiltrækkes af ordningen for at foretage investeringer med højere afkast og minimal eller ingen risiko, hvorunder tidlige investorer udbetales investeringsafkastet fra de midler, der indsamles af senere investorinvesteret kapital. Det er ikke let at afgøre, om en investeringsordning er en Ponzi-ordning eller ej; derfor bør enhver investor være opmærksom på muligheden og bør gennemgå alle de risici, der er involveret i enhver fremsat mulighed.
