Begyndervejledning til CPWA-certificeringseksamen

CPWA-certificering

CPWA-certificering er muligvis ikke for alle. Lad os få et kig på et par fakta om CPWA-undersøgelsen, og så går vi i detaljer -

  • Ved du, at CPWA-certificering er struktureret på en sådan måde, at den kan adressere formueforvaltning for enkeltpersoner med høj nettoværdi på 5 millioner dollars eller mere!
  • Ved du, at for at få den endelige certificering af CPWA eller Certified Private Wealth Advisor®, skal du bruge en uge på University of Chicago Booth School of Business!
  • Kursusudstyret til CPWA er ret dynamisk. Den består af fire dele - Human Dynamics, Wealth Management Strategies, Client Specialization og Legacy Planning.
  • Certificeret Private Wealth Advisor-certificering er ikke for alle. Du skal have en vis erfaring med at håndtere kunder med høj nettoværdi (vi vil diskutere dette detaljeret senere).
  • CPWA tilbydes af Investment Management Consultants Associations (IMCA).
  • Gebyrer for CPWA er meget mere end noget andet kursus i det økonomiske domæne. Det er mere end US $ 7000 med forbehold for nogle undtagelser.

Frivillige fra IMCA designer CPWA på en sådan måde, at det kan tackle de udfordringer, som professionelle står over for i forvaltningen af ​​rigdom af enkeltpersoner med høj nettoværdi. I denne artikel dækker vi alt, hvad du har brug for at vide om CPWA. Hvis du har et par minutter til overs, kan du overveje at læse denne artikel fuldstændigt, og du behøver ikke gå nogen steder for at vide om CPWA.

Lad os komme igang.

  • Om CPWA
  • Hvorfor forfølge CPWA-certificering?
  • Hvilke topvirksomheder har at sige om CPWA-certificering?
  • CPWA eksamensformat og eksamensvægte / opdeling
    • Human Dynamics (15%)
    • Wealth Management Strategies (33%)
    • Kundespecialisering (30%)
    • Ældre planlægning (22%)
  • CPWA eksamensgebyrer
  • CPWA-godkendelseshastighed
  • CPWA-studiemateriale
  • Strategier til at bestå CPWA eksamen

Om CPWA

Meget få kurser inden for det økonomiske domæne beskæftiger sig med livsmål for enkeltpersoner med høj nettoværdi. Det ultimative motto for alle økonomiske kurser er at lære de studerende at lære fagene. Men mens de designede CPWA, forstod frivillige, at kun emner og koncepter ikke krævede formueforvaltere. Således er Certified Private Wealth Advisor® unik på sin måde. CFA og CFP er også meget anerkendte økonomiske certificeringer, der beskæftiger sig med formueforvaltning. Men CPWA er det bedste ved skabelsen af ​​formueforvaltere af højtstående individer.

  • Roller: CPWA er designet til folk, der allerede er avancerede fagfolk. CPWA vil give dem færdigheder og ekspertise til at hjælpe dem med at tackle de udfordringer, de står overfor, når de håndterer enkeltpersoner med høj nettoværdi. Således er det ikke for alle økonomiprofessionelle.
  • Eksamen: For at blive CPWA skal du gøre følgende -
  • Opfyld alle kriterierne for at blive accepteret til programmet
  • Gennemfør en 6-måneders online forundersøgelse
  • Gennemfør et uddannelsesprogram
  • Bestå en certificeringseksamen
  • Underskriv en licensaftale &
  • Tilfredsstille løbende fornyelseskrav

Kandidater kan deltage i en eksamen i slutningen af ​​hver klasse med blyant og papir eller leveres via computer på mere end 190 AMP-vurderingscentre i hele USA og Canada. Der er ingen deadlines, men kandidaterne skal opfylde forudsætningerne. For internationale placeringer er kandidater planlagt efter først til mølle-princippet.

CPWA-certificeringsundersøgelse inkluderer en fire timers eksamen. Du skal svare på 125 multiple-choice-spørgsmål og 10 pre-test-spørgsmål uden score.

  • CPWA eksamensdatoer: Eksamensdatoer for Certified Private Wealth Advisor® skal planlægges af kandidaterne. Når IMCA bekræfter, at kandidaterne er berettigede, sender AMP et postkort og en e-mail, der beskriver det websted og et telefonnummer, der skal planlægges til eksamen. Kandidater kan gå til goAMP.com og klikke på "Planlæg / ansøg til en eksamen." Kandidater kan også vælge at ringe til AMP på 888-519-9901 for at planlægge en eksamensaftale.
  • Den nitty-gritty: Du skal studere hårdt for at være i stand til at rydde CPWA eksamen. Du skal dække meget - specifikt 4 kernepapirer og i alt 11 emner (detaljer er angivet i det følgende afsnit).
  • Støtteberettigelse: Alle kandidater skal gøre følgende for at være berettiget til CPWA-certificering -
  • Udfyld og indsend en ansøgning, der inkluderer kontaktoplysninger, erhvervserfaring (inklusive 5 års erfaring med finansielle tjenester) og videregivelse af klager og lovgivningsmæssige handlinger. Når du har ansøgt, gennemføres en baggrundskontrol af IMCAs juridiske ting.
  • Du skal betale det passende gebyr sammen med ansøgningen. Ansøgningen er gyldig i 2 år. Ansøgningen gennemgås for at se, om den opfylder forudsætningerne og programkravene. Kandidater får besked, hvis ansøgningen accepteres eller afvises. Hvis ansøgningen afvises, kan ansøgere appellere inden for 60 dage efter ikke-accept af ansøgningen (det kaldes en meddelelse om appel). Inden for 30 dage efter varsel om appel skal ansøgerne forklare, hvorfor deres ansøgninger skal accepteres.
  • Efter godkendelse af en ansøgning skal ansøgerne gennemføre et klasselæringsuddannelsesprogram.
  • Der ville derefter være en anden baggrundskontrol. Derefter skal kandidater underskrive og indsende en licensaftale og blive enige om at overholde IMCA's kodeks for professionelt ansvar og regler og retningslinjer for brugen af ​​mærkerne.

Hvorfor forfølge CPWA-certificering?

Der er meget specifikke grunde til, at du skal beslutte at forfølge CPWA. Som nævnt før, bør ikke alle økonomiprofessionelle forfølge CPWA. Det er for nogle få udvalgte, og du vil forstå dette, mens du indsender din ansøgning og de strenge krav, du skal overholde. Forestil dig, at du skal have mindst 5 års erfaring inden for finansielle tjenester for endda at ansøge om Certified Private Wealth Advisor®.

Her er grundene til, at du skal forfølge CPWA. Hvis nedenstående grunde ikke stemmer overens med dine grunde til at forfølge CPWA, bør du genoverveje din beslutning.

Hvis du har håndteret enkeltpersoner med en høj nettoværdi over US $ 5 millioner, har du brug for specifikke strategier for at styre og øge deres formue. CPWA er tilpasset, så du bliver en masterstrateg i håndtering af penge til enkeltpersoner med høj nettoværdi.

  • Når du er færdig med din CPWA, vil du være i stand til at hjælpe dine kunder med at minimere omkostninger, tjene penge på og beskytte aktiver, maksimere vækst, overføre velstand, udvikle og beskytte menneskelig kapital, ældre planlægning og forstå familiedynamik, herunder konflikt og berettigelsesproblemer.
  • Du får specialviden, når du har gennemgået kurset i CPWA-certificering. Mange kandidater bemærkede, at deres evne til at håndtere klienter var forbedret drastisk, når de kom ind i studieforløbet under CPWA. Markedet for formueforvaltning er meget dynamisk og har konstant ændret sig. CPWA forbereder dig til at håndtere dette dynamiske og komplekse og udfordrende miljø.
  • Som nævnt ovenfor er CPWA ikke en kop te for alle. Du skal være troværdig for at kunne accepteres til denne certificering og også for at gennemføre den. Desuden er dette det bedste kursus for formueforvaltning i verden. Mennesker, der består det, er blandt de største forskellighedsskabere på det finansielle marked.
  • For at gennemføre CPWA-certificeringen skal du bruge mindst en uge på University of Chicago Booth School of Business. I henhold til kandidaterne betragtede de det som en af ​​de bedste dele af CPWA-certificering.
  • Du vil være en autoritet til at opretholde etik, og du vil også forstå værdien af ​​professionel etik for at være i stand til at få CPWA-certificering, du skal overholde IMCA's Code of Professional Responsibility.

Hvilke topvirksomheder har at sige om CPWA-certificering?

  • Mike Johnson, der er partner af Plante Moran Financial Advisors , råder finansielle fagfolk til at blive certificeret under Certified Private Wealth Advisor®. Han nævnte også, at hvis du har kunder med høj nettoværdi, der har brug for en holistisk tilgang til at håndtere deres formue, kan du hjælpe dem med at opnå det samme ved at udføre CPWA-certificering. Han bemærkede også, at CPWA-certificering hjælper finansielle rådgivere med at tage CFO's mentalitet til at løse forskellige problemer med kunder med høj nettoværdi. Du kan spørge, hvorfor du skal lytte til Mike! Her er hvorfor. Mike er en af ​​partnerne i Plante Moran Financial Advisors, administrerer et firma, der håndterer et spektrum af aktiver på 9 milliarder dollars. Plante Moran Financial Advisors har 16 partnere, 7 relationschefer og i alt 112 medarbejdere leverer finansielle tjenester til kunder med høj nettoværdi.
  • Kevin M. Sanchez, en senior institutionel konsulent for UBS Institutional Consulting, siger, at CPWA-certificering giver dybdegående uddannelse om de emner, som enkeltpersoner står over for sammen med at styre deres investeringsportefølje. Certificeret Private Wealth Advisor® hjælper med at løse familiedynamik, overgang til en virksomhed, unikke skattesituationer og kompleks ejendomsplanlægning. Han nævner også, at CPWA-certificering finjusterer enhver finansiel rådgivers viden, så han / hun kan gøre et godt stykke arbejde med at konsultere hende / hans klienter.
  • Helen Moody, Executive Vice President for Focus Wealth Management, Ltd. Virginia siger, at CPWA-certificering har lært hende meget, da hun besluttede at deltage. Hun gik ud af CPWA i 2011. Hun bemærker, at CPWA-certificering har lært hende at "håndtere en masse meget store bevægelige emner til kunder med høj nettoværdi i komplicerede situationer." Hendes firma Focus Wealth Management, Ltd., betjener over 115 familier. Den gennemsnitlige nettoværdi for disse familier er US $ 5 millioner til $ 10 millioner, og deres investeringer spænder fra US $ 1 million til $ 3 millioner. Så du kan forstå, hvorfor det er vigtigt at lytte til hende angående CPWA-certificering!

CPWA eksamensformat og eksamensvægte / opdeling

CPWA-eksamensformat er unikt og enestående. Du skal sidde i fire timers eksamen og svare på 125 multiple-choice-spørgsmål og 10 ikke-scorede præ-test-spørgsmål. Hvert spørgsmål er relateret til et arbejdsområde udført af en privat formuerådgiver. For at skabe disse spørgsmål foretager frivillige en jobanalyse af private velstandsrådgiveres opgaver. Hvert spørgsmål får fire muligheder at vælge imellem. Du skal finde den rigtige blandt de fire. Der er mange typer spørgsmål, der kan gives i eksamen -

  • Et bedste svar
  • Direkte spørgsmål
  • Ufuldstændig erklæring
  • Kompleks multiple-choice
  • Situationsmæssigt sæt

Formålet med at stille disse spørgsmål er at sikre, at kandidater har alle de færdigheder, viden, evne til at beregne komplekse problemer og evnen til at huske. De kandidater, der med succes kan besvare disse spørgsmål, er dem, hvis vurdering af at håndtere komplekse, dynamiske spørgsmål skal stole på.

Lad os nu se på kernepapirerne og deres tilsvarende emner. Disse papirer og emner er resultaterne af jobanalyse af private velstandsrådgivere. Online præ-studieuddannelsesprogrammer og -læsninger skal dække disse emner og emner.

Vi nævner også procentdelen af ​​fagdækning i hvert papir og tilsvarende emner.

Lad os komme igang.

Human Dynamics (15%)

  1. Etik (5%)

I etik lærer du -

  • Viden til at handle og udvikle anbefalinger, viden til at afsløre al information, viden til at give klienter den nødvendige materielle information, viden om de handlinger, der er nødvendige for at beskytte fortrolighed, viden om fuld overholdelse, viden til at opretholde et højt niveau af professionel, etisk adfærd, kendskab til reglerne i tilfælde af overtrædelse af en kode for professionelt ansvar og dygtighed til at anvende en kode for professionelt ansvar på specifikke klientsituationer.

  1. Anvendt adfærdsmæssig finansiering (5%)

I dette lærer du -

  • Viden om historien og udviklingen af ​​adfærdsmæssig finansiering og neurologisk forskning og relevansen for økonomisk beslutningstagning
  • Viden om adfærdsforstyrrelser og hvordan de kan påvirke klientens beslutningstagning
  • Viden om investorers personlighedstyper og hvordan de kan påvirke kundernes beslutningstagning

  1. Familiedynamik (5%)

I dette lærer du -

  • Kendskab til ressourcer og færdigheder, der kræves for at identificere problemer og muligheder i forhold til familiedynamik, færdigheder til at identificere og vurdere kollektive og individuelle værdier, mål og mål for familiemedlemmer; viden om vigtige familieroller og positioner, færdigheder til at identificere problemer eller unikke situationer, færdigheder til at identificere familiekonflikter og dynamik, færdigheder til at udvikle en familieuddannelsesplan, viden om elementer, der er nødvendige for at gennemføre et vellykket familiemøde, dygtighed til at hjælpe klienter med at udvikle en familie mission statement og viden om, hvornår og hvordan man indarbejder den relevante familiekontorinfrastruktur

Wealth Management Strategies (33%)

  1. Skattestrategier og planlægning (14%)

I dette lærer du -

  • Kendskab til skatteprocentstrukturer, indkomstskatteberegninger for enkeltpersoner, estimerede skattekrav, skatteimplikationer, skattespørgsmål, alternativ minimumsskat (AMT), planlægningsimplikationer, skattefradrag og begrænsninger, der er specifikke for velgørenhedsgivende osv.
  • Færdighed til at gennemgå og fortolke skatteformularer, beregne velgørenhedsfradrag i lys af begrænsninger, identificere planlægningsmuligheder forbundet med maksimering af rentefradrag, dygtighed til at beregne skatteforpligtelsen ved en optionstræning osv.

  1. Porteføljestyring (12%)

I dette lærer du -

  • Kendskab til skattebevidste investeringsstrategier, viden om virkningen af ​​investeringsbeskatning på langsigtet formuessamling, viden om strategier til høst af skattemæssige underskud eller gevinster, viden om processen med at beregne antagelser om afkast efter skat til porteføljemodelleringsformål osv.
  • Færdighed til at beregne målinger af skatteeffektivitet og efter skat, færdigheder til at implementere skattehøststrategier, dygtighed til at beregne forventede afkast efter skat for forskellige aktivklasser eller kategorier, dygtighed til at evaluere resultat efter skat af egenkapital og fast indkomst ledere osv.

  1. Risikostyring og aktivbeskyttelse

I dette lærer du -

  • Kendskab til forsikringsdækningstyper til de unikke aktiviteter og aktiver for kunder med høj nettoværdi, viden om selvforsikring som strategi, viden om kreditorbeskyttelsesstrategier osv.
  • Færdighed til at identificere almindelige huller i dækning for kunder med høj nettoværdi, sammenligne prisfastsættelse og strukturer for forsikringspolice, dygtighed til at forklare og sammenligne forskellige enheder til aktivbeskyttelsesformål osv.

Kundespecialisering (30%)

  1. Kundefokus: Ledere (10%)

I dette lærer du -

  • Viden om planlægningskonsekvenserne af aktieoptionsprogrammer, viden om skatteplanlægningskonsekvenserne af øvelser af både incitament og ikke-kvalificerede aktieoptioner inklusive basis, holdeperioder og AMT, viden om, hvordan man beregner og udfører kontantløse øvelser.
  • Færdighed til at udvikle en optionstræningsstrategi til både incitamenter og ikke-kvalificerede optionstildelinger, der passer til kundens mål, færdigheder til at udvikle en passende strategi, der inkluderer risiko- og belønningsanalyse osv.

  1. Kundefokus: Tæt holdte virksomhedsejere (10%)

I dette lærer du -

  • Kendskab til finansieringsproblemer forbundet med tæt holdte virksomheder i forskellige faser af en virksomheds livscyklus, kendskab til tæt holdte forretningssuccessions- og exitstrategier, kendskab til forskellige værdiansættelsesmetoder til salg af virksomheden osv.
  • Dygtighed til at indlede samtaler om familiedynamik i forhold til nøje gennemført planlægning af forretningssuccession, færdigheder til at bestemme hvilke buy-sell-aftaler, skill til at bestemme hvilke buy-sell-aftaler, der er passende, baseret på enhedsstruktur og tilsigtet exitstrategi.

  1. Kundefokus: Pensionering (10%)

I dette lærer du -

  • Kendskab til planlægningsstrategier for aktivakkumulering, viden om skattemæssige behandlinger af distributioner fra forskellige pensionsplaner, viden om NUA-regler (netto urealiseret appreciering) og applikationer osv.
  • Færdighed til at gennemføre en kapitalbehovsanalyse til pensionering, beregne den krævede mindste fordeling (RMD), færdighed til at bestemme aktivplacering blandt forskellige skatteudskudte og efter skat konti osv.

Ældre planlægning (22%)

  1. Velgørenhedsgivelse og donationer (7%)

I dette lærer du -

  • Kendskab til regler for og beskatning af donorrådede midler, kendskab til regler for og beskatning af bidrag til og distribution fra velgørende blytrusts, kendskab til ikke-relateret forretningsskattepligtig indkomst (UBTI), da det vedrører beskatning af driften eller investeringer i en privat stiftelse osv.
  • Færdighed til at identificere, om en given velgørenhed er offentlig versus privat, færdighed til at identificere skattekarakteren af ​​den ejendom, der doneres, færdighed til at planlægge velgørende bidrag for at maksimere fradrag baseret på kundemål osv.

  1. Ejendomsplanlægning og formueoverførsel (15%)

I dette lærer du -

  • Viden om strategier for uarbejdsdygtighedsplanlægning, viden om begrebet udnævnelsesbeføjelser, viden om forskellige aspekter af planlægning efter slagtning osv.
  • Dygtighed til at evaluere en klients nuværende ejendomsplan, dygtighed til at evaluere den bedste fremgangsmåde for livstidsgaver versus overførsler ved døden, dygtighed til at forstå og fortolke ejendomsplanlægningsdokumenter osv.

CPWA eksamensgebyrer

I henhold til gebyrerne skal du betale for følgende for at kunne tilmelde dig CPWA-programmet -

  • Du skal først betale for ansøgningen.
  • Du skal også betale for undervisning for en seks måneders forundersøgelse, inklusive lærebøger og alt online-materiale i e-Campus.
  • Du er også forpligtet til at betale for den fem-dages undervisning og klasseprogrammet ved University of Chicago Booth School of Business.
  • Hvis der er programmer i klassen, skal du betale for kost og værelse.
  • Du skal også betale for eksamensgebyret - første forsøg.
  • Du skal også betale for certificeringsgebyret (certificeringsgebyret er gyldigt i to år). For gencertificering skal du betale gebyret igen.

Hvis du er IMCA-medlem, ville dine gebyrer være US $ 7.475. Hvis du er et nyt medlem, skal du betale US $ 7.870 (US $ 7.475 for certificeringsprogrammet og US $ 395 for årligt medlemskab). Hvis du ikke er medlem, skal du betale US $ 7.975.

CPWA-godkendelseshastighed

Som hvert år ændres den bestående score, der er ingen tilgængelige oplysninger om, hvor stor en procentdel der er bestået eller mislykkedes. Den bestående score bestemmes ved hjælp af den modificerede Angoff-metode. Det anvendes under udførelsen af ​​en bestået undersøgelse af et ekspertpanel. Eksperter vurderer hvert spørgsmål for at bestemme, hvor mange korrekte svar der er nødvendige for at demonstrere den viden og færdigheder, der kræves for at bestå denne eksamensafdeling.

CPWA-studiemateriale

I seks måneders forundersøgelse leveres alle lærebøger og online-materiale af instituttet.

Strategier til at bestå CPWA eksamen

Da det ikke er som andre økonomiske kurser, skal du allerede være ekspert på området. CPWA's job er at rydde rust og støv fra dine allerede etablerede færdigheder og erfaringer. Du kan forestille dig, hvorfor CPWA-certificering kræver 5 års erhvervserfaring inden for finansielle tjenester! Alt du skal gøre er at have en stærk grund til at lave CPWA og forberede dig godt til at rydde eksamen på én gang.

Interessante artikler...