Investeringsforskning (definition, eksempler) - Hvordan det virker?

Hvad er investeringsforskning?

Investeringsforskning betyder at analysere resultaterne af forskellige finansielle instrumenter som aktier, gensidige fonde, obligationer, obligationer osv. For at give en investor et overblik over, hvordan virksomheden faktisk klarer sig. Det hjælper også med at bestemme deres fremtidige præstationer for prisbevægelser.

Det giver investorerne et indblik i virksomhedens status på markedet, hvilket hjælper ham med at beslutte, om investering i en bestemt virksomhed er levedygtig eller ej. Investorer får ofte ikke dataene til tiden, hvilket fælder dem til at købe en overvurderet aktie. Investeringsforskning hjælper med at fjerne informationsgabet og lade investorer træffe mere effektive og rentable beslutninger.

Forklaring

Investeringsundersøgelse af enhver aktie starter med dataindsamling, som derefter analyseres, og til sidst indsendes en rapport, der giver fordele og ulemper ved de data, der er taget. Tiden er afgørende, fordi enhver ikke-opdateret vital information kan påvirke investorens beslutning drastisk. Der er mange værktøjer, der bruges til sådan forskning som aktiediagrammer, signaler og screenere; alle disse hjælper investoren med at vide, hvor virksomhedens aktie vil bevæge sig. Mange analytikere foretrækker at vælge grundlæggende, tekniske, bottom-up eller top-down metoder. Sådanne værktøjer vurderer konjunkturcyklusser, markedssektorer, ledelseskompetence, branchetendenser osv.

Eksempel på, hvordan investeringsforskning fungerer

Lad os nu tage et eksempel for at forstå det mere tydeligt. F.eks. Ville Mr. Jack, en investor, investere i ABC Corporation, hvis aktie handles til $ 150 pr. Aktie på markedet. Efter at have brugt tid på virksomhedens baggrunds- og værdiansættelsesrapporter ved hr. Jack at foretage teknisk og grundlæggende analyse, mener virksomheden, at andelen kun er $ 100, fordi den er ved at rapportere at tjene 60% lavere end forventet. Nu, da han er en klog investor og observerer markedssentimenter, vil Mr. Jack forkorte aktien og vil også købe en call-option til en udnyttelseskurs på $ 175 for at begrænse hans tab, hvis aktien bevæger sig i den modsatte retning. En sådan form for beslutninger kan kun træffes, når en investor har et fugleperspektiv på virksomhedens præstationer.Investment Research hjælper en investor med at vælge den type investeringsinstrument, der bedst passer til hans behov under hensyntagen til hans risikovillighed.

Et andet eksempel

Mr. Jacob, der ønsker at investere $ 1.000.000 i aktier. Han er forvirret over, om han skal gå til aktie A, der handler til $ 70 og aktie B, som handler til $ 200. I lægmandssprog skulle Mr. Jacob gå til $ 70, fordi det kunne hente ham flere antal aktier. Men ved at forstå virksomhedens historie og ekspansionsplaner for virksomhed B er det en klog beslutning at investere i aktie B, fordi der er potentiale for en virksomheds vækst. Investment Research hjælper en investor med at vælge klogt i sådanne situationer.

Fordele

• Investment Research forsøger at kapitulere alle de faktorer, der påvirker prisen på et underliggende aktiv. For eksempel, mens en investor analyserer en gensidig fonds præstationer, vælger en investor peer-sammenligning af andre gensidige fonde, dens omkostningsgrad, ledelsesstabilitet og andre relevante faktorer.
• Det efterlader mindre eller intet omfang af fejl, da mange faktorer tages i betragtning. Investorer kan beskytte sig mod risikoen for svindel, unøjagtighed af oplysninger osv.
• Det er omkostningseffektivt, fordi investorerne er i stand til at hente kvalitetsoplysninger til en overkommelig pris. Desuden opvejer fordelene ved informationen deres omkostninger.
• Når en investor er i stand til at måle en virksomheds samlede præstation, giver det ham en fordel i at træffe mere effektive beslutninger. Det giver ham en mulighed for at vælge det antal tilgængelige værdipapirer, der passer bedst til hans risikoprofil.

Ulemper

• Investeringsundersøgelser er en tidskrævende proces. Man skal tage alle faktorer i betragtning, før man kommer til en endelig konklusion. Fra kontrol af de tekniske niveauer til kendskab til virksomhedens omdømme på markedet, kendskab til konkurrentens træk, alt skal studeres i dybden, inden det endelige opkald tages.
• Enhver undersøgelse, der udføres, forsøger at opfange de seneste resultater og meddelelser. Det ignorerer andre faktorer, der kan spille en vital rolle i at tage en beslutning for en investor. Som allerede nævnt er timing en afgørende rolle, når man går til investeringsforskning; dette giver mindre mulighed for, at begivenhederne, som ikke var nye og vigtige, havde kapituleret.
• En størrelse passer ikke altid til alle. Hver investor har forskellige mål, tidshorisonter og indkomster. Én forskning kan ikke passe alles behov. For eksempel er en ældre investor mere risikovillig end en ung investor.
• Hver virksomhed har forskellige forskningsstandarder. For eksempel tages der hensyn til indtægter fra patienter og medicin under evaluering af et farmaceutisk selskabs præstationer. Mens man går efter en banks præstation, tages dens lånevækst, renter, renteindtægter i betragtning.
• Investment Research kan ikke være en fuldt bevis løsning på investeringsbeslutninger, fordi den ikke fanger situationer, der er betingede eller ikke kan styres af nogen form for analyseværktøj. For eksempel er det udfordrende at forudsige insiderhandel for en analytiker, mens man analyserer virksomhedens præstationer. Det kan kun kontrollere det forløbne års tendens eller andre historiske optegnelser over virksomheden. Der er også mere vægt på nylige resultater og meddelelser.

Konklusion

• Afslutningsvis kan vi sige, at investeringsundersøgelser hjælper en investor med at komme ud og stå længe på markedet. Det hjælper en investor med at træffe en effektiv og rentabel beslutning, forudsat at forskningen er udført under hensyntagen til alle relevante faktorer. Det betyder, at en analytiker skal være en forsigtig og effektiv person, der kan identificere de områder af undersøgelsen, der kan påvirke hans beslutningstagning.
• Timing er yderst vigtig, når man foretager investeringsundersøgelser. Analytikeren skal være i stand til at diskontere alle relevante faktorer, inden han vælger et alternativ inden for investorens risikovillighed. Det være sig obligationer, gensidige fonde, aktier eller ethvert andet finansielt instrument, risiko- og belønningsforholdet skal afbalanceres fuldstændigt. Det kan være det bedste værktøj, hvis det bruges klogt af investoren.