Trade Finance Betydning
Trade Finance er finansiering af handelstransaktioner (både indenlandske og internationale), og den kan gennemføres i nærværelse af både køber og sælger af produkter og tjenester, og den kan lettes ved hjælp af forskellige formidlere som bankinstitutioner og finansielle institutioner.
Trade finance lader virksomheder importere og eksportere deres produkter og tjenester med masser af lethed og bekvemmelighed. Det betyder de finansielle instrumenter, som en enhed tager i brug for at lette udenrigshandel og handel. Handelsfinansiering inkluderer ikke kun alle faciliteter med hensyn til udlån, men inkluderer også udstedelse af LC'er (Letters of Credit), eksportfaktoring, fortabelse, eksportkreditter og forsikring.
Hvordan virker det?
Handelsfinansiering er en af de bedste bekvemme måder til styring af kreditfaciliteter. Med dette kan de nødvendige kontanter fås med det samme i stedet for behovet for at vente på, at købernes betalinger strømmer ind og giver normalt en gearing på 120 dage til at betale cashback.
Typer af handelsfinansiering
Følgende er typerne -
- Handelskredit - Handelskredit er en tillid, der ligger imellem en køber og en sælger med hensyn til betalinger, som den tidligere foreslår at blive betalt på en dato senere til sidstnævnte.
- Kontant forskud - Kontant forskud er en betaling af usikrede midler til eksporterende virksomheder, før varerne sendes.
- Diskontering af tilgodehavender - Tilgodehavender er finansielle dokumenter, der sælges til højt nedsatte priser til øjeblikkelig betaling.
- Langtidslån - Langfristet gæld såsom kommercielle prioritetslån, lån, kassekreditter er mere bæredygtige finansieringsmuligheder i forhold til finansiering med aktiver.
- Leasing & aktivstøttet finansiering - Leasingfinansiering handler om at låne flere midler mod værdifulde aktiver som køretøjer, maskiner osv. Finansiering med aktivstøtte giver virksomheder mulighed for at købe aktiver og bekymre sig mindre om deres vedligeholdelse. Aktivfinansieret finansiering giver også skattefordele.
- Andre typer - Frøfinansiering, crowdfunding, engelinvestering, VC (venturekapital) finansiering, floatationsomkostninger osv. Er de andre typer.
Betalingsmetoder anvendt i handelsfinansiering
- Forudbetaling - I denne type betalingsmetode rydder køberen 30 procent af betalingen til leverandøren under bestilling, og resten 70 procent, når varerne og tjenesterne sendes til ham.
- L / C eller kreditbrev - Kreditbrev eller L / C giver sælgeren af varerne og tjenesterne to garantier, der bekræfter, at køberen vil igangsætte betalingen. Den første garanti ville blive modtaget fra køberens bank, mens den anden garanti modtages fra sælgernes bank.
- Regninger til opkrævning - Ombytninger er en type betalingsmetode, der sikrer, at eksporten har tillid med hensyn til opkrævning af betaling til hans eller hendes remitterende bank.
- Åben konto - Denne type betalingsmetode bruges af partnere i en virksomhed, der har stor tillid til hinanden. Forretningspartnerne skal have en separat bankkonto til dette formål hos de korrespondentbanker.
Hvordan reducerer handelsfinansiering risiko?
Der er forskellige typer risici forbundet med handelsfinansiering.
- Produktrisici
- Produktionsrisici
- Transportrisici
- Valutarisici
Handelsfinansiering hjælper med at reducere forsinkelsen af forsendelsen af varer på en måde, som disse modtages og inspiceres til tiden af modtageren, hvilket skaber tillid mellem køberne og sælgerne og minimerer adskillige risici som forsinkelse i betalinger, problemer med valutakurs tab eller tyveri af produkter og tjenester, der kan opstå som følge af sådanne komplicerede transaktioner. Med dette kan forskellige typer risici som produktrisici, produktionsrisici, transportrisici og valutarisici mindskes eller håndteres tilstrækkeligt alt sammen.
Fordele
Det skaber ton lige muligheder for alle. Handelsfinansiering er en mekanisme, hvor tidsforsinkelsen mellem afsendelsen af et produkt eller en vare fra et marked til dets ankomst til et andet marked effektivt overgås. Handelsfinansiering hjælper med at afbøde adskillige risici som tab eller tyveri af produkter, også kendt som produktrisici, fremstillingsrisici, transportrisici, valutakursrisici (valutarisici) osv. Ved at mindske sandsynligheden for sådanne risici køberne og sælgere kan handle frit uden at skulle bekymre sig om tab.
Handelsfinansiering hjælper også med at etablere et dybtgående og langsigtet forhold mellem en køber og en sælger, da det tager ansvar for at lægge grundlaget for gensidig tillid og forståelse. Det eliminerer endda muligheden for forsinkelse i betalinger samt levering af varer og tjenester, som i sidste ende hjælper med at udvikle et sundt og stærkt forhold mellem køber og sælger. Det er en bekvem måde at arrangere kortsigtede finanser på, og det hjælper også en virksomhed med at fokusere på forskellige typer vækstaktiviteter. Det giver mulighed for at sikre finansiering mod aktiver og forsikringspolice.
Ulemper
En af grundene til, at handelsfinansiering er stærkt modløs, kan være, at det kan vise sig at være meget dyrt, hvis betalingerne under alle omstændigheder er forsinkede eller ikke behandles til tiden. En anden grund kan være, at det bestemt er baseret på, at man har en anstændig track record med hensyn til tilbagebetaling og forretningsdrift, og dette gør det samme lavere tilgængeligt for nyoprettede virksomheder.
Konklusion
Trade Finance er en type kortvarig kredit, der bruges af enheder, der er involveret i eksport og import af produkter og tjenester. Det gør det let at sikre kortvarig finansiering, hvis virksomheden overhovedet har en god handelsrekord, og transaktionerne her er stærkt sikret mod aktiver og i nogle tilfælde bakket op af forsikringer. Handelsfinansiering hjælper også med at håndtere risici som fremstillingsrisici, produktrisici, transportrisici og valutakursrisici.
