Typer af gensidige fonde - Kapital, fast indkomst, balanceret, indeks

Indholdsfortegnelse

Forskellige typer af gensidige fonde

Forskellige typer af gensidige fonde

Der er forskellige forskellige typer gensidige fonde til stede på markedet, nogle af dem inkluderer afbalancerede fonde, hvor pengene investeres i blanding af egenkapitalen og obligationer med fast indkomst, aktiefonde, hvor pengene kun investeres i de forskellige aktiers aktier. virksomheder, fastforrentede fonde, hvor pengene kun investeres i den investering, der giver et fast afkast, indeksfonde, hvor pengene er investeret i de aktier, der svarer til det største markedsindeks, pengemarkedsfonde, hvor pengene er investeret i kortvarige risikofrie værdipapirer, fonde, hvor pengene er investeret i de andre fonde, globale fonde, hvor pengene er investeret i de instrumenter, der er placeret uden for hjemlandet, og specialfonde, hvor pengene er investeret i de specialiserede mandater .

En gensidig fond er intet andet end et finansielt produkt, der investerer i obligationer eller aktier eller begge dele. Puljen af penge til investeringer akkumuleres af investorerne og styres af porteføljeforvaltere. At eje andele i en gensidig fond er som at eje et lille stykke af din yndlingsaktie som Alfabet (Google) eller Facebook. Investorer får investeringsforeninger i andelen af deres investeringer.

# 1 - Aktiv kontra passive fonde

Den første klassificering af typer af gensidige fonde foretages på baggrund af, om fonden er aktiv eller passiv. Begge investeringsmetoder adskiller sig i, hvordan manageren ønsker at investere penge og generere afkast for kontohavere. Aktive fonde søger at overgå et specifikt benchmark, som det har sat for sig selv, såsom S&P 500 eller BSE Sensex. For at opnå dette køber og sælger aktive fonde aktier, og ledere er opmærksomme på faktorer som økonomi, politiske situationer og andre tendenser. Han forsker også omkring aktiespecifikke faktorer som ratio-analyse, indtjeningsvækst, pengestrømme til rådighed for aktionærerne og fremtidige økonomiske fremskrivninger osv.

På den anden side prøver passive fonde at efterligne beholdningen af et bestemt indeks for at skabe lignende afkast. Lederen køber indeksbeholdninger og anvender den samme vægtning. Målet her er ikke at slå indekset, men at være tættere på det. Da indeksfonde kræver mindre forskning og andre operationelle aktiviteter, er omkostningerne ved at købe det mindre end en aktiv fond.

I USA tilbyder Vanguard, Blackrock osv. Primært kun passive fonde som indeksfonde og ETF'er. På den anden side tilbyder Fidelity, T Rowe Price osv. Mange dragter af aktive fonde.

I de sidste fem år oplevede passive fonde en stor tilstrømning, og deres aktiver under forvaltning steg mange gange på grund af lavere gebyrer og bedre resultater end aktive fonde.

# 2 - Aktiefond

Kapitalfonde er en type investeringsfonde, der investerer i almindelige aktier i virksomheder, der er noteret på aktiemarkedet. Det primære investeringsmål for denne klasse af fonde er langsigtet kapitalvækst. Aktier har høj risiko, høj belønning aktivklasse. De kan være bedst egnet til personer med høj risikovillighed og leder efter højere afkast.

kilde: T.Rowe

Der tilbydes flere typer aktiefonde

Sektorfonde - Mest risikabelt for partiet, disse fonde investerer i en bestemt sektor i økonomien, f.eks. Investerer IT-sektorfonde kun i teknologivirksomheder.
Region- eller landsfonde - Forvalteren investerer penge i en bestemt region som Asien, Latinamerika eller Europa eller i et specifikt land som USA, Indien eller Kina. Dette er en lidt lavere risikofond end sektorfond.
Store, mellemstore og småkapitalfonde - Investeringsmålsætningen er at investere i specielt markedsværdifirmaer såsom store kapitalfonde vil kun investere i blue chip-aktier, mens småkapitalfonden vil investere i aktier med mindre end 1 mia. . Risikoen falder med en stigning i markedsværdien.
Diversificerede fonde - Mindre risikabelt, da investering spredt på sektorer, regioner, lande og markedslofter. Forvalteren af denne fond kræver flere færdigheder og viden end nogen andre ovennævnte typer. Så det kunne være en udfordring at vælge den rigtige fond. Jeg vil forsøge at forklare det for læserne i afsnittet "hvordan man vælger en gensidig fond".

# 3 - Rentefonde (FI)

Denne form for gensidig fond er en obligation eller en gældsfond, der er en mindre risikabel mulighed for at investere end i aktiefond. Det primære mål er at give investorer en konstant pengestrøm. Investering sker i statsgældsværdipapirer.

kilde: T. Rowe

Disse er mere egnede til personer med risikoaversion eller når deres pensionsalder osv.

High Yield-fonde - bærer den højeste risiko for FI-fonde på grund af deres investering i uønskede obligationer. Junkobligationer er obligationer med lavest karakter (BB eller derunder) af kreditvurderingsbureauer som S&P eller Moody's. Det giver attraktivt afkast end de fleste andre fondstyper i denne gruppe.
Virksomhedsobligationsfonde - Virksomheder låner penge til en fast rente / kuponrente. Fondsforvalteren investerer i disse værdipapirer og modtager stabile kontante betalinger.
Statsobligationsfonde eller Gilts - Fond med lavere risiko i denne gruppe. Investerer i statspapirer som statsobligationer, sedler eller gylte osv.
Penge Markedsfond - Laveste risikofonde, der mest investerer i statsskatter. Et afkast vil være mindre end andre typer FI-fonde, men risikoen for at miste pengene er også ubetydelig.

# 4 - Balancerede fonde

Disse typer af gensidige fonde er kendt som hybridfonde. Porteføljen har både egenkapital og gældspapirer. Det primære mål er at få en kapitalforbedring og generere indtægter for investorer. En typisk afbalanceret fond investerer 60% i egenkapital og 40% i fast indkomst.

# 5 - Alternative fonde

Disse typer af gensidige fonde er et ikke-konventionelt investeringsmiddel, i modsætning til aktier og obligationer. Høj nettoværdi og institutionelle investorer bruger overvejende denne MF-type. På grund af dets komplekse karakter tilrådes individuelle investorer ikke at tilmelde sig disse fonde. Alternative investeringsfonde investerer i fast ejendom, råvarer, derivater og futureskontrakter og også i hedgefonde.

Anbefalede artikler

Dette er en guide til Top 5 typer af gensidige fonde - Aktive passive gensidige fonde, indeksfonde, balancerede fonde, rentefonde, alternative fonde, aktiefonde. Du kan også lære mere om gensidige fonde fra nedenstående artikler -